个人银行理财实质上是个人利用银行提供的全方位、综合性理财产品，来管理自己的财富，进而提高财富效能的活动。
A. 错误
B. 正确
【答案】：B
总的来说，人在其一生中收入的获取是非常平均的。
A. 错误
B. 正确
【答案】：A
理财规划是技术含量很高的行业，服务态度并不会直接影响理财服务水平。
A. 错误
B. 正确
【答案】：A
个人理财的理论基础来自于现代投资学。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资。
A. 错误
B. 正确
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保险策划的目的即在于通过对客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。
A. 保险公司
B. 保险产品
C. 受益人
D. 保险代理人
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个人理财追求的目标是使客户在整个人生过程中合理分配财富，达到( )。
A. 人生效用的最大化
B. 规避财务风险
C. 为了个人退休规划
D. 投机获取资本利得
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家庭净资产是指（ ）。
A. 资产合计-负债合计
B. 资产合计-流动负债合计
C. 资产合计-长期负债合计
D. 流动资产合计-流动负债合计
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狭义的个人银行理财是指个人通过商业银行的（ ）以获取投资收益的活动。
A. 外汇
B. 理财产品
C. 转账汇兑
D. 代理收付
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客户提出理财的要求，不仅希望增加收益改善财务状况，而且要保证财务状况的（ ）。
A. 安全
B. 增加
C. 稳定
D. 增值
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财务信息是指客户目前的（ ） ，它是个人财务规划师制定个人财务规划计划的基础和依据。
A. 收入总额
B. 收支情况
C. 支出情况
D. 收支平衡
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现金流量表全面反映客户一定时期的收入于支出情况，客户资产负债情况的变化首先表现在（ ）的变化上。
A. 收入
B. 现金流量
C. 支出
D. 结余
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个人理财的理论基础来自于（ ）。
A. 经济学
B. 现代理财学
C. 金融市场学
D. 投资学
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（ ）是指个人理财者购买理财产品时使用货币为人民币，到其所获收益为外币。
A. 卡类理财产品
B. 外汇理财产品
C. 人民币投资人民币收益理财产品
D. 人民币投资外币收益理财产品
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客户的收入水平与支出情况是理财时需要了解的重要财务数据，也是编制客户现金流量表的基础，更是理财规划师分析客户财务状况的（ ） 。
A. 依据
B. 签证
C. 证据
D. 信息
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目前我国商业银行个人理财的基本业务包括：（ ）。
A. 基金
B. 人民币理财产品
C. 外汇理财产品
D. 卡类理财产品
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一般而言，客户的现金流量表可以分为（ ）部分。
A. 收入
B. 支出
C. C盈余（亏损）
D. 资产
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国内外消费者购买住宅的原因包括（ ）。
A. 自住
B. 减免税收
C. 对外出租获取租金
D. 投机获取资本利得
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个人理财的核心是根据理财者的( ）来实现需求与目标。
A. 财产状况
B. 风险偏好
C. 职业
D. 年龄
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储蓄计划的制定包括（ ） 。
A. 确定储蓄额度
B. 选择储蓄网点
C. 选择储蓄理财方式
D. 选择储蓄存期
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个人理财规划。
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个人银行理财产品有哪些？
【答案】：微信号：zuoye580
生命周期理论。
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个人银行理财产品具有哪些方面的特点。
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初次与未来客户面谈，应该进行哪些方面准备？
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财务策划师在财务策划计划的评估过程时，应遵循哪些方面的步骤？
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分红保险是以通货膨胀为背景，为保持保险金额的实际价值而开发的。
A. 错误
B. 正确
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投资连结险的风险完全由保户自己承担，而分红险的风险是由保户和保险人共同承担的。
A. 错误
B. 正确
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个人保险理财产品最显著的特点是投资功能。
A. 错误
B. 正确
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保险期限是影响客户未来收入的一个重要因素之一。
A. 错误
B. 正确
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分红保险可以有效降低通货膨胀的不利影响，保持寿险合同原保险金额的保障水平。
A. 错误
B. 正确
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股票类理财产品的收益主要来源于（ ）。
A.
利息收益和价差收益
B. 红利收益和价差收益
C. 股利和资本损益
D. 利息收益和资本损益
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汇率变化一个最重要的影响就是对（ ）的影响。
A.
消费者
B. 股民
C.
贸易
D. 外汇卖家
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（ ）是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性的创新型寿险产品。
A.
分红保险
B. 投资连接保险
C.
年金保险
D. 万能人寿保险
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证券投资基金是一种（B ）的证券投资方式。
A.
直接
B. 间接
C.
视具体的情况而定
D. 以上均不正确
【答案】：微信号：zuoye580
以追求未来的资本升值为目标的投资组合是（ ）。
A.
收入型证券组合
B. 增长性证券组合
C.
单一性证券组合
D. 混合型证券组合
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（ ）的投资份额是可以不固定的。
A. 封闭式基金
B. 契约式基金
C. 开放式基金
D. 公司型基金
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（ ）是投资者利用国际金融市场上外汇汇率的频繁波动，买低卖高，赚取汇差收益。利
A.
保值
B. 增值
C.
套汇
D. 套
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（ ）是银行与存款人以协议方式约定存款额度、期限、利率等内容，由银行按协议约定计付存款利息的一种外币储蓄品种。P98
A.
传统的外币储蓄存款
B. 外汇结构性存款
C. 外币定期存款
D. 外币协议储蓄
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以追求收益的最大化为目标的投资组合是（ ）。
A.
收入型证券组合
B. 增长性证券组合
C. 单一性证券组合
D. 混合型证券组合
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以下有关当今国际外汇市场的说法中，错误的是（ ）。
A.
外汇市场是信息最为透明、最符合完全竞争市场理性规律的金融市场
B.
外汇市场系统风险小，是最适合中国中小投资者的一个成熟的金融投资市场。
C.
美元、日元和欧元在国际外汇市场成三足鼎立局面
D. 国际外汇市场24小时连续作业，为投资者提供了没有时间和空间障碍的理想投资场所
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与传统的外币储蓄存款和现行的外汇理财产品相比较，外币协议储蓄有（ ）特点。
A.
收益较高
B. 流动性强
C. 风险低
D. 期限灵活
E. 手续简便
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从个人理财产品的收益和风险的角度思考，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品有（ ）显著特点。
A.
获利空间大
B. 本金有保障
C.
流动性差
D. 对专业知识要求高
【答案】：微信号：zuoye580
个人证券理财应该遵循（ ）原则。
A.
安全性原则
B.
便利性原则
C.
流动性原则
D. 收益性原则
【答案】：微信号：zuoye580
个人证券理财产品的收益主要有（ ）。
A.
价差收益
B. 利息收益
C.
保险收益
D. 分红保险
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投资连结险的特点中不包括（ ）。
A.
具有保障和投资理财的双重功能
B. 有一个最低的现金价值
C. 保费结构和资金流向公开透明
D. 投资账户资金由保险公司的理财专家经营管理
【答案】：微信号：zuoye580
个人保险理财。
【答案】：微信号：zuoye580
退休养老保险。
【答案】：微信号：zuoye580
个人证券理财。
【答案】：微信号：zuoye580
个人保险理财对个人或家庭的作用
【答案】：微信号：zuoye580
什么是个人保险理财产品规划，其包括哪些内容？
【答案】：微信号：zuoye580
从个人投资角度如何看待证券理财产品之间的区别？
【答案】：微信号：zuoye580
房地产抵押放款是一种能够分享借款人投资收益，且不承担风险的投资方式。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
房地产投资作为长期的高额投资，除了用于个人消费，不具有投资价值。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
房地产投资是以牺牲一定量的即期消费为代价，换取未来更多的预期消费。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
对于短期内需要用钱的家庭，可以把急用钱用来买信托理财产品。
A. 错误
B. 正确
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物业管理是住房保值升值的一个重要保障，没有好物业，也就没有好房子。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
与商业银行相比，以下选项中属于信托公司在个人理财服务中处于优势地位的是（ ）。
A.
具有明显私募性质的信托产品通过银行代销的可能性逐渐缩小。
B.
信托公司原则上可以投资基础设施、房地产项目、股票、票据等多种实业和金融资产。
C.
信托公司在发行集合资金信托计划时，不能向客户作出保证本金的安全以及保证预期收益的承诺。
D. 信托公司的影响力有限，国内居民对信托产品知之甚少
【答案】：微信号：zuoye580
财务信息是指客户目前的（ ） ，资产负债状况和其他财务安排以及这些信息的未来变化状况。
A. 收入总额
B. 收支情况
C. 支出情况
D. 收支平衡
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以下有关房地产投资的说法错误的是（ ）。
A.
常见的房地产投资方式有住房实物投资和住房金融投资
B.
炒楼花的范围包括内部认购的房号、正式认购的认购书、预售合同等
C.
房地产证券的持有人只能通过将证券变现来获利
D. 住房金融投资降低了住房投资的门槛，又保持了实物投资较高的收益
【答案】：微信号：zuoye580
个人理财风险和报酬的关系是（ ）。
A.
正相关
B. 反相关
C. 无法判断
D. 没有关系
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以下属于信用中介的是（ ）。
A.
证券交易所
B. 债券
C. 股票
D. 借款合同
【答案】：微信号：zuoye580
（ ）是指影响同一功能分区内不同具体地块价格差异的微观因素。
A.
个别因素
B. 特别因素
C.
一般因素
D. 区域因素
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以下国内机构中无法提供理财服务的是（ ）。
A.
基金公司
B. 保险公司
C.
信托公司
D. 律师事务所
【答案】：微信号：zuoye580
教育消费根据对象不同分为（ ）和子女教育消费两种。
A.
个人教育消费
B. 亲人教育消费
C.
企业教育消费
D. 老人教育消费
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制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ ）作为必须实现的理财目标。
A.
个人风险管理
B. 长期投资目标
C.
预留现金储备
D. 短期投资目标
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保险策划的目的即在于通过对客户客户经济状况和保险需求的深入分析，帮助客户选择合适（ ），并确定期限和金额。
A.
保险公司
B. 保险产品
C.
受益人
D. 保险代理人
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教育投资策划可以包括（ ）。
A. 正规教育投资策划
B. 个人教育投资策划 C子女教育投资策划 D非正规教育投资策划
C. 子女教育投资策划
D. 非正规教育投资策划
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财产信托业务的运用范围有（ ）。
A.
动产 B
B. 不动产
C. 商标权 D专利权 E版权
D. 专利权
E. 版权
【答案】：微信号：zuoye580
按教育经费的实际用途划分，教育经费通常有( )。
A. 教育事业费
B. 教育基本建设费
C. 师资培训费
D. 教育科研经费
【答案】：微信号：zuoye580
房地产投资的风险不包括（ ）。
A.
交易风险
B. 意外风险
C. 利率风险
D. 信用风险
【答案】：微信号：zuoye580
房地产的估价方法有 ( )。
A. 成本法评估、B市场比较法、
C收益法。 D计量法
B. 市场比较法
C. 收益法
D. 计量法
【答案】：微信号：zuoye580
信托。
【答案】：微信号：zuoye580
终身教育。
【答案】：微信号：zuoye580
个人信托。
【答案】：微信号：zuoye580
简述房地产投资风险控制策略的内容？
【答案】：微信号：zuoye580
教育投资计划的工具有哪些？
【答案】：微信号：zuoye580
简述个人信托理财产品风险的来源。
【答案】：微信号：zuoye580
个人理财和家庭理财实际上是同一个概念。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
参与艺术品投资活动，最基本的动机和目的是保护艺术品。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
根据我国的相关法律，私人收藏文物是违法的。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
古人类和古生物化石属于古玩类收藏品。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
通常所说的“社会保障三大支柱” 指社会养老保险、商业保险、个人储蓄。
A. 错误
B. 正确
【答案】：微信号：zuoye580
税务筹划的特点包括（ ）。
A.
风险性
B. 隐藏性
C. 合法性
D. 专业性
【答案】：微信号：zuoye580
投资者购买以下哪种理财计划承担的风险最大？（ ）。
A.
固定收益理财计划
B. 保证收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保本浮动收益理财计划
【答案】：微信号：zuoye580
书画的交易占艺术品成交额的（ ）以上。
A. 50%
B. 60%
C. 70%
D. 80%
【答案】：微信号：zuoye580
（ ）收藏是面向大众的一项短平快的投资项目。
A. 书画
B. 陶瓷
C. 古钱币
D. 玉器
【答案】：微信号：zuoye580
以自然人为纳税人的税种有（ ）。
A.
房产税
B. 所得税
C.
消费税
D. 增值税
【答案】：微信号：zuoye580
企业提供的补充性养老金是（ ）。
A.
养老金
B. 企业年金
C. 失业保险金
D. 大病补充保险金
【答案】：微信号：zuoye580
（ ） 是指客户通过理财规划所要实现的目标或满足的期望。
A. 理财目标
B. 投资目标
C. 理财目的
D. 投资目的
【答案】：微信号：zuoye580
下列项目中，属于劳务报酬所得的是（ ）。
A.
发表论文取得的报酬
B. 提供著作的版权而取得的报酬
C. 将国外的作品翻译出版取得的报酬
D. 高校教师受出版社委托进行审稿取得的报酬
【答案】：微信号：zuoye580
（ ）是我国多层次养老体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种补充保险形式。
A.
基本养老保险
B. 企业补充养老保险
C.
个人储蓄性养老保险
D. 信托养老保险
【答案】：微信号：zuoye580
个人财务规划师在提供服务的过程中所需要了解的信息是（ ）。
A. 理财产品的信息
B. 金融业的信息
C. 个人信息和宏观信息
D.
【答案】：微信号：zuoye580
适用20%税率的所得项目有（ ）。
A.
个体工商户取得的特许权使用费所得
B.
债券转让所得
C.
承包、承租经营所得
D. 工资、薪金所得
【答案】：微信号：zuoye580
退休养老投资渠道有（ ）。
A. 储蓄投资
B. 基金投资
C. 房产投资
D. 保险投资
E. 信托投资
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世界上公认的效益最好的投资项目有（ ）。
A. 艺术品投资
B. 金融证券投资
C. 房地产投资
D. 外汇投资
【答案】：微信号：zuoye580
以下属于艺术品投资特点的是（ ）。
A. 风险小
B. 不受政治的影响
C. 收益大
D. 流通性好
【答案】：微信号：zuoye580
采用累进税率计税的所得有（ ）。
A.
劳务报酬所得
B. 工资薪金所得
C.
个体工商户取得的经营所得
D. 外籍个人取得的偶然所得
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基本养老保险。
【答案】：微信号：zuoye580
税收策划。
【答案】：微信号：zuoye580
个人收入形成环节的纳税筹划主要有哪些内容？
【答案】：微信号：zuoye580
从风险和收益关系考虑.适合退休养老理财的理财工具有哪些？
【答案】：微信号：zuoye580
如何控制养老投资的风险？
【答案】：微信号：zuoye580
