利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在( )。
a. 市场是否是完全竞争的
b. 期限不同的证券是否可以完全替代
c. 参与者是否具有完全相同的预期
d. 投资者是否是理性的
【答案】：b
债券投资者投资风险中的非系统性风险是( )。
a. 购买力风险
b. 税收风险
c. 信用风险
d. 利率风险
【答案】：c
下列对债券定价定理的表述中，哪一项是错误的( )。
a. 息票率越高，债券价格的波动幅度越小
b. 随着债券到期时间的临近，债券价格的波动幅度减少，并且是以递增的速度减少
c. 当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成反比关系
d. 债券的价格与债券的收益率成反比例关系
【答案】：c
充当股票承销机构的主要是( )。
a. 中央银行
b. 财务公司
c. 商业银行
d. 投资银行
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按( )的方式不同，股票流通市场分为议价买卖和竞价买卖。
a. 达成交易
b. 交易者需求
c. 买卖双方决定价格
d. 交割期限
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股票的买卖双方之间直接达成交易的市场称为( )。
a. 第三市场
b. 第四市场
c. 柜台市场
d. 场内交易市场
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我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是( )。
a. 除数修正法
b. 算术平均法
c. 加权平均法
d. 基数修正法
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从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是( )。
a. 市场利率
b. 所有者权益
c. 股息收益
d. 供求关系
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( )对股价变动影响最大，也最直接。
a. 物价
b. 汇率
c. 股息、红利
d. 利率
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下列哪项不是市场风险的特征( )。
a. 影响所有股票的收益
b. 由共同因素引起
c. 与股票投资收益相关
d. 可以通过分散投资来化解
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投资基金的特点不包括( )。
a. 专家管理
b. 集中投资
c. 规模经营
d. 服务专业化
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按照( )不同，投资基金可以分为成长型基金和收入型基金。
a. 是否可以赎回
b. 经营目标
c. 组织形式
d. 投资对象
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按照( )不同，投资基金可以分为开放型基金和封闭型基金。
a. 经营目标
b. 投资对象
c. 组织形式
d. 是否可以赎回
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下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异( )。
a. 资金分布不同
b. 投资工具不同
c. 投资目标不同
d. 投资者地位不同
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( )不是影响债券基金价格波动的主要因素。
a. 债信变动
b. 利率变动
c. 股价变动
d. 汇率变动
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在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的( )，该基金不能成立。
a. 80％
b. 60％
c. 70％
d. 50％
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一般而言，开放型基金按计划完成了预定的工作程序，正式成立( )后，才允许投资者赎回。
a. 6个月
b. 12个月
c. 3个月
d. 1个月
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影响证券投资基金价格波动的最基本因素是( )。
a. 基金资产净值
b. 政府有关基金政策
c. 股票市场走势
d. 基金市场供求关系
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目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是( )。
a. 新加坡
b. 伦敦
c. 纽约
d. 东京
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从外汇市场的结构来看，按其( )划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。
a. 买卖交割期
b. 参加者
c. 组织方式
d. 政府对市场交易的干预程度
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以( )为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
a. 各国中央银行
b. 外汇经纪商
c. 外汇银行
d. 跨国公司
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下列哪项不是掉期交易的特点( )。
a. 买与卖的交割期限不同
b. 买和卖同时进行
c. 买与卖的货币种类相同
d. 买与卖的汇率相同
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影响汇率变动的经济因素不包括( )。
a. 国际收支状况
b. 心理预期
c. 通货膨胀率差异
d. 利率差异
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按实施方式不同，保险可以分为( )。
a. 原保险和再保险
b. 个人保险和团体保险
c. 财产保险和人身保险
d. 自愿保险和法定保险
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在最大诚信原则中，( )是针对投保人的单方面约束。
a. 保证
b. 告知
c. 弃权与禁止反言
d. 说明
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财产保险是以财产及其有关利益为( )的保险。
a. 保险责任
b. 保险价值
c. 保险标的
d. 保险风险
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保险经营的首要环节是指( )。
a. 保险承保
b. 保险理赔
c. 防灾防损
d. 保险营销
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金融互换市场中，( )进入市场的目的是为了进行投机性交易。
a. 直接用户
b. 互换交易商
c. 互换经纪商
d. 互换代理商
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利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的( )。
a. 股票产品
b. 债券产品
c. 外汇产品
d. 基金产品
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金融期权交易最早始于( )。
a. 股票价格指数期权
b. 外汇期权
c. 利率期权
d. 股票期权
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目前世界上经营保险业务的自然人只有英国的劳合社。( )
对
错
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投保人对保险标的所具有的保险利益必须是合法的、现实存在的、可以用货币来计量的利益。( )
对
错
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近因是指在时间上或空间上与保险损失最近的原因。( )
对
错
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人寿保险的纯费率是根据生命表和利率两个要素计算的。( )
对
错
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金融衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。( )
对
错
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利率期货交易利用了利率下降变动导致债券类产品价格下降这一原理。( )
对
错
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按基础资产的性质划分，期权可以分为欧式期权和美式期权。( )
对
错
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通过利率互换，债务人能获得低于直接从市场上获得的固定利率或浮动利率贷款，降低筹资成本。( )
对
错
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比较资本市场线和证券市场线可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。( )
对
错
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资本资产定价模型所揭示的投资收益与风险的函数关系表明资产的预期收益等于市场对无风险投资所要求的收益率加上风险溢价。( )
对
错
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金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的( )。
a. 分配功能
b. 财富功能
c. 反映功能
d. 流动性功能
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金融市场的宏观经济功能不包括( )。
a. 财富功能
b. 调节功能
c. 反映功能
d. 分配功能
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金融市场的配置功能不表现在( )方面。
a. 财富的再分配
b. 风险的再分配
c. 资源的配置
d. 信息的再分配
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金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同( )。
a. 资本利得
b. 红利
c. 利息
d. 股息
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一般来说，( )不影响金融工具的安全性。
a. 金融工具的收益大小
b. 发行人的信用状况
c. 发行人的经营状况
d. 金融工具本身的设计
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金融市场按( )划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
a. 定价方式
b. 交易范围
c. 交易方式
d. 交易对象
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金融市场按( )划分为现货市场、期货市场、期权市场。
a. 交易范围
b. 交易方式
c. 交割方式
d. 交易对象
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金融市场按( )分为公开市场、议价市场、店头市场和店头市场。
a. 交易和定价方式
b. 交割方式
c. 交易范围
d. 交易对象
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( )是货币市场区别于其他市场的重要特征之一。
a. 市场交易量大
b. 市场交易对象固定
c. 市场交易灵活
d. 市场交易频繁
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( )一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络形式完成。
a. 货币市场
b. 保险市场
c. 外汇市场
d. 资本市场
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( )是金融市场上最重要的主体。
a. 机构投资者
b. 政府
c. 家庭
d. 企业
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家庭在金融市场中的主要活动领域是( )。
a. 黄金市场
b. 货币市场
c. 外汇市场
d. 资本市场
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( )成为经济中最主要的非银行金融机构。
a. 养老金基金
b. 投资信托公司
c. 投资银行
d. 保险公司
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在各类保险公司中，( )的规模最为庞大。
a. 人寿保险公司
b. 财产与灾害保险公司
c. 政策性保险公司
d. 再保险公司
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商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大?( )
a. 货币市场
b. 外汇市场
c. 资本市场
d. 黄金市场
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商业银行在投资过程当中，多将( )放在首位。
a. 流动性
b. 安全性
c. 盈利性
d. 期限性
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( )是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
a. 专家经纪人
b. 佣金经纪人
c. 证券自营商
d. 居间经纪人
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如果保险公司按业务保障范围分类，( )与其他几项不同。
a. 责任保险
b. 保证保险
c. 人身保险
d. 财产保险
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货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行( )制度引起的。
a. 法定存款准备金
b. 公开市场操作
c. 再贴现
d. 道义劝告
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( )是货币市场上最敏感的“晴雨表”。
a. 再贴现率
b. 拆借利率
c. 市场利率
d. 官方利率
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一般来说，( )的出票人就是付款人。
a. 银行汇票
b. 支票
c. 商业汇票
d. 本票
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在承兑之前，汇票的主债务人是( )。
a. 收款人
b. 出票人
c. 付款人
d. 承兑人
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( )只有两方当事人。
a. 支票
b. 商业汇票
c. 本票
d. 银行汇票
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( )的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提。
a. 本票
b. 商业汇票
c. 银行汇票
d. 支票
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( )是指那些规模庞大、经营良好、收益丰厚的大公司发行的股票。
a. 资产股
b. 收入股
c. 蓝筹股
d. 成长股
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下列哪种有价证券的风险性最高( )
a. 优先股
b. 普通股
c. 基金证券
d. 企业债券
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基金证券体现当事人之间的( )。
a. 债权关系
b. 保证关系
c. 产权关系
d. 信托关系
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下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利?( )
a. 金融互换
b. 金融期权
c. 金融期货
d. 金融远期
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回购协议中所交易的证券主要是( )。
a. 企业债券
b. 政府债券
c. 银行债券
d. 金融债券
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银行承兑汇票面对的最主要的风险是( )。
a. 操作风险
b. 利率风险
c. 信用风险
d. 违约风险
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债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。( )
对
错
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当债券的收益率不变，债券的到期时间与债券价格的波动幅度之间成正比关系。( )
对
错
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场外交易是股票流通的主要组织方式。( )
对
错
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我国上海证券交易所采用的是美国道?琼斯股票价格指数的计算方法来计算股票价格指数。( )
对
错
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按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险也属于个别风险。( )
对
错
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一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。( )
对
错
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新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。( )
对
错
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外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时问的外汇市场。( )
对
错
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狭义的外汇市场实际上是指由各国中央银行、外汇银行、外汇经纪商和客户等外汇经营主体以及由它们形成的外汇供求买卖关系的总和。( )
对
错
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两国货币的利率差是决定升水或贴水及其幅度的主要因素，但不是唯一的因素。( )
对
错
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下列选项中，不需要经纪人的市场是（ ）。
A. 第四市场
B. 店头市场
C. 议价市场
D. 公开市场
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商业银行在金融市场投资过程中，多将（ ）放在首位。
A. 期限性
B. 盈利性
C. 流动性
D. 安全性
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在货币市场和资本市场上都作为发行主体出现的市场主体是（ ）。
A. 金融机构
B. 政府
C. 机构投资者
D. 企业
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（ ）从事短期交易，专业化程度不是最高，但有“全能”的味道。
A. 货币中间商
B. 证券经纪人
C. 短期证券经纪人
D. 票据经纪人
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对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中欧洲采取的是（ ）。
A. 特许制
B. 登记制
C. 混合制
D. 参股制
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（ ）是货币市场区别于其它市场的重要特征之一。
A. 市场交易对象固定
B. 市场交易频繁
C. 市场交易灵活
D. 市场交易量大
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在日本，证券承销人的角色主要由（ ）来扮演。
A. 中央银行
B. 投资银行
C. 商业银行
D. 证券公司
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（ ）是佣金经纪人的经纪人。
A. 证券经纪人
B. 居间经纪人
C. 证券自营商
D. 专家经纪人
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按（ ）划分，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A. 交易对象
B. 交易方式
C. 定价方式
D. 交易范围
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金融市场的宏观经济功能不包括（ ）
A. 反映功能
B. 调节功能
C. 财富功能
D. 分配功能
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对证券公司的设立、审批和营业范围的规定都有不同，其中日本采取的是（ ）。
A. 混合制
B. 参股制
C. 登记制
D. 特许制
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（ ）一般是有组织的和有固定场所的有形市场，交易在众多交易主体之间以公开竞价拍卖方式进行的。
A. 公开市场
B. 店头市场
C. 第四市场
D. 议价市场
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在金融市场发达国家，许多未上市的证券或不足一个成交批量的证券，也可以在市场进行交易，人们习惯把这种市场称为（ ）。
A. 店头市场
B. 第四市场
C. 公开市场
D. 议价市场
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下列选项中，不属于货币市场经纪人的是（ ）。
A. 货币中间商
B. 证券经纪人
C. 票据经纪人
D. 短期证券经纪人
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（ ）一般没有正式的组织，其交易活动不是在特定的场所中集中开展，而是通过电信网络的形式完成的。
A. 保险市场
B. 资本市场
C. 货币市场
D. 外汇市场
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在欧美，证券承销人的角色主要由（ ）来扮演。
A. 中央银行
B. 投资银行
C. 证券公司
D. 商业银行
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下列选项中，哪个市场的主要功能是保持金融工具的流动性，以便随时地将金融工具转换成现实货币。
A. 外汇市场
B. 资本市场
C. 货币市场
D. 衍生金融市场
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金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的是金融的（ ）。
A. 调节功能
B. 反映功能
C. 分配功能
D. 财富功能
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金融市场按交易与定价方式分为（ ）。
A. 店头市场
B. 货币市场
C. 第四市场
D. 议价市场
E. 公开市场
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金融市场某些因素的作用使各个子市场紧密联系在一起，这些因素包括（ ）。
A. 不完美与不对称的市场
B. 信贷
C. 投机与套利
D. 金融结构
E. 完美而有效的市场
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金融工具的特性包括（ ）。
A. 期限性
B. 复杂性
C. 安全性
D. 收益性
E. 流动性
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同家庭部门相比，机构投资者具有以下特点：（ ）。
A. 投资管理专业化
B. 投资结构组合化
C. 投资行为规范化
D. 投资金额不定化
E. 投资管理自由化
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在下列金融子市场中，不需要经纪人的市场是（ ）。
A. 第四市场
B. 议价市场
C. 公开市场
D. 店头市场
E. 第三市场
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商业银行在金融市场上的活动范围包括：（ ）。
A. 同业拆借市场
B. 外汇市场
C. 票据市场
D. 衍生金融市场
E. 证券市场
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在证券交易中，经纪人同客户之间形成的关系是（ ）。
A. 买卖关系
B. 信任关系
C. 委托代理关系
D. 债权债务关系
E. 管理关系
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证券经纪人主要包括以下几种类型：（ ）。
A. 佣金经纪人
B. 居间经纪人
C. 证券自营商
D. 专家经纪人
E. 零股经纪人
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证券公司的业务范围包括（ ）。
A. 管理性业务
B. 投资咨询业务
C. 自营买卖业务
D. 代理买卖业务
E. 承销业务
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证券公司具有以下职能：（ ）。
A. 充当证券市场资金供给者
B. 充当证券市场中介人
C. 管理金融工具交易价格
D. 充当证券市场重要的投资人
E. 提高证券市场运行效率
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金融工具交易或买卖过程中所产生的运行机制，是金融市场的深刻内涵和自然发展，其中最核心的是供求机制。
对
错
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金融市场按交易方式分为现货市场、期货市场和期权市场。
对
错
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任何金融产品的收益性与流动性都成反比例变动，即收益性越强，流动性越差。
对
错
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金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的调节功能。
对
错
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商业票据、银行票据和存款单等金融工具的广泛使用是金融机构发展的产物。
对
错
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黄金市场早在18世纪初便已经形成，是最古老的金融市场。
对
错
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金融工具的发行大多数借助于金融机构的帮助来完成。
对
错
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在企业资本结构中，通常债务性金融工具的筹资成本要大于权益性金融工具的筹资成本。
对
错
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从本质上来说，证券承销人是一种居间推销的机构。
对
错
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外汇经纪人存在的根本原因在于外汇汇率的频繁波动。
对
错
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商业银行与专业银行及非银行金融机构的根本区别，是它接受存款，具有创造存款货币的职能。
对
错
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政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
对
错
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在中国，机构投资者目前主要是具有证券自营业务资格的证券经营机构、符合国家有关政策法规的投资管理基金等。
对
错
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机构投资者在金融市场上主要买卖公司和政府债券，同时也买卖股票。
对
错
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在所有金融工具中，流动性最高的是：（ ）。
A. 股票
B. 支票
C. 货币头寸
D. 债券
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在下列四种存单中，最重要、也是历史最悠久的一种存单是（ ）。
A. 扬基存单
B. 国内存单
C. 欧洲美元存单
D. 储蓄机构存单
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票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（ ）。
A. 必须以法定方式作成
B. 盖章人必须对票据所载文字负责
C. 强调票据的重要性
D. 票据的权利
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英国的商业票据属于（ ）性质。
A. 支票
B. 本票
C. 期票
D. 汇票
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下列哪种金融衍生工具赋予持有人的实质是一种权利：（ ）。
A. 金融期权
B. 金融期货
C. 金融互换
D. 金融远期
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承兑是（ ）独有的票据行为，目的在于确定付款人的责任。
A. 货币头寸
B. 支票
C. 本票
D. 汇票
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一种票据的发行，必须先以出票人同付款人之间的资金关系为前提，这种票据是（ ）。
A. 即期汇票
B. 支票
C. 本票
D. 汇票
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从本质上来说，回购协议是一种（ ）。
A. 有价证券
B. 抵押贷款
C. 信用凭证
D. 信用贷款
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（ ）是指那些规模庞大、经营良好，收益丰厚的大公司发行的股票。
A. 资产股
B. 成长股
C. 收入股
D. 蓝筹股
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同业拆借市场产生的直接原因是（ ）。
A. 存款准备金政策
B. 公开市场业务
C. 再贴现政策
D. 以上三个皆是
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政府短期债券的以（ ）方式发行。
A. 双方协议
B. 拍卖
C. 贴现
D. 公开竞价
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美国的商业票据属于（ ）性质。
A. 本票
B. 支票
C. 汇票
D. 期票
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金融期货即以金融工具为商品的期货，它是相当于（ ）的一个范畴。
A. 外汇期货
B. 股票期货
C. 商品期货
D. 利率期货
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下列有价证券中风险性最高的是（ ）。
A. 普通股
B. 优先股
C. 基金证券
D. 企业债券
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票据是一种无因债权证券，这里的“因”是指（ ）。
A. 票据产生的原因
B. 票据转让的原因
C. 产生票据权利义务关系的原因
D. 发行票据在法律上无效或有瑕疵的原因
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同业拆借市场的拆借期限通常以（ ）为限。
A. 3天到5天
B. 7天
C. 隔夜
D. 1天到2天
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在下列四种存单中，利率较高的是（ ）。
A. 国内存单
B. 扬基存单
C. 欧洲美元存单
D. 储蓄机构存单
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同业拆借市场的主要参与者首推（ ）。
A. 储蓄贷款协会
B. 证券商
C. 商业银行
D. 互助储蓄银行
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一般来说，回购协议中所交易的证券主要是（ ）。
A. 企业债券
B. 以上三种都有
C. 政府债券
D. 金融债券
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票据有如下特征：（ ）。
A. 返还证券
B. 无因债权证券
C. 无瑕疵证券
D. 设权证券
E. 要式证券
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债券按筹集资金的方法可分为（ ）。
A. 公募债券
B. 公司债券
C. 私募债券
D. 金融债券
E. 政府债券
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股票通常具有以下特点：（ ）。
A. 风险性较强
B. 代表股东权利
C. 流动性较差
D. 无偿还期限
E. 可转化为债权
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下列选项中，属于普通股股东权利的有（ ）。
A. 优先认购新股权
B. 对董事的诉讼权
C. 对企业经营的参与权
D. 均等的公司财产分配权
E. 均等的利益分配权
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下列影响汇率变动的因素是（ ）。
A. 通货状况
B. 国际收支状况
C. 各国汇率政策的影响
D. 外汇投机及人们心理预期的影响
E. 国民经济发展状况
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货币市场就其结构而言，可分为（ ）。
A. 回购市场
B. CD市场
C. 同业拆借市场
D. 票据市场
E. 债券市场
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回购利率的决定因素有（ ）。
A. 用于回购的证券的质地
B. 交割的条件
C. 回购期限的长短
D. 资本市场利率水平
E. 货币市场其它子市场的利率水平
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同传统的定期存款相比，大额可转让定期存单具有以下特点：（ ）。
A. 存单采用浮动利率
B. 存单不可提前支取
C. 存单金额大
D. 存单不记名
E. 存单可提前支取
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一般来说，存单的收益取决于下列因素，即（ ）。
A. 存单的供给量
B. 存单的供求量
C. 发行银行的信用评级
D. 存单的基础
E. 存单的发行规模
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短期政府债券的市场特征包括：（ ）。
A. 违约风险小
B. 收入免税
C. 面额小
D. 流动性强
E. 收益高
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货币头寸是由金融管理当局实行的超额存款准备金制度引起的。
对
错
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按照合约买方是否具有选择权，衍生金融工具可以分为远期类和期权类二种。
对
错
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由于短期金融工具具有期限短，可随时变现，有较强的货币性，所以又称为“准货币”。
对
错
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在所有的金融工具中，流动性最高的是支票。
对
错
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汇票当事人有二方：出票人和付款人。
对
错
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汇票、本票和支票都是需要承兑以后方为有效票据。
对
错
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记名票据转让时，必须经过背书。
对
错
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在对公司增资扩股方面，优先股股东享有优先认股权和新股转让股。
对
错
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一般来说，任何银行可用于贷款和投资的资金数额可以大于负债减去法定存款准备金余额。
对
错
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商业票据是货币市场上历史最悠久的工具，最早可以追溯到18世纪初。
对
错
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银行承兑汇票中，银行是第一责任人，而出票人只负第二责任。
对
错
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对投资者来说，可转让存单的风险有二种：一是信用风险；二是市场风险。
对
错
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短期政府债券以贴现方式发行，投资者的收益是证券的购买价与证券面额之间的差额。
对
错
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债券等价收益率高于真实年收益率，但低于银行贴现收益率。
对
错
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货币市场共同基金一般属封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。
对
错
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美国道琼斯股价平均指数采用的计算方法是（ ）。
A. 基数修正法
B. 算术平均法
C. 加权平均法
D. 除数修正法
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按（ ）的方式不同，股票流通市场分为现货交易市场和期货交易市场。
A. 买卖双方决定价格
B. 交割期限
C. 交易者需求
D. 达成交易
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按（ ）的方式不同，股票流通市场分为协议买卖市场和竞价买卖市场。
A. 交割期限
B. 交易者需求
C. 买卖双方决定价格
D. 达成交易
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场外交易中最主要、最典型的市场形式是（ ）。
A. 第四市场
B. 期货市场
C. 柜台市场
D. 第三市场
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大户操作者将某类股价炒高后，发现再炒高的幅度有限，乘机卖出，转而炒作他类行情尚未波动的股票，称为（ ）。
A. 转账
B. 轮做
C. 轧空
D. 烘托
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利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在于（ ）。
A. 参与者是否具有完全相同的预期
B. 投资者是否是理性的
C. 期限不同的证券是否可以完全替代
D. 市场是否是完全竞争市场
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在美国，投资基金又称为（ ）。
A. 证券投资信托基金
B. 投资公司
C. 单位信托基金
D. 共同基金
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股票市场上大户先让股价盘旋一阵，让散户放心跟进，然后散布关于股市即将上涨的有利消息，促使股价上升，诱使散户跟进；待时机成熟，大户自己却在高价位悄然退出，使股价支撑无力而下跌，跟进的股票因而卖不出去，这种股票操作方式叫做（ ）。
A. 轧空
B. 转账
C. 轮做
D. 套牢
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在中国香港，投资基金又称为（ ）。
A. 共同基金
B. 投资公司
C. 单位信托基金
D. 证券投资信托基金
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下列哪项不是成长型基金与收入型基金的差异：（ ）。
A. 投资目标不同
B. 资金分布不同
C. 投资者地位不同
D. 投资工具不同
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（ ）债券能够带来的所有的未来货币收入（未来的本息总和）便是债券的期值。
A. 债券的内在价值
B. 债券的现值
C. 债券的潜在价值
D. 债券的期值
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影响封闭型基金价格波动的最基本的因素是（ ）。
A. 基金市场供求关系
B. 基金资产净值
C. 股票市场走势
D. 政府有关基金政策
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投资基金的特点不包括：（ ）。
A. 服务专业化
B. 集中投资
C. 专家管理
D. 规模经营
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在我国，封闭型基金在规定的发行时间里，发行总额未被认购到基金总额的（ ），则该基金不能成立。
A. .7
B. .5
C. .6
D. .8
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目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）。
A. 银团包销
B. 俱乐部包销
C. 委托包销
D. 协议包销
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做多头的大户把股价抬高，造成热烈的上涨气氛，空头害怕，要急于补回，而多头还在不断地买入股票，使得空头无法轧平，这时空头只得与多头协商，任由多头随意开价。这种股票操作方式叫做（ ）。
A. 轮做
B. 轧空
C. 操纵
D. 转账
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承销商承销债券的方式包括：（ ）。
A. 债券代理
B. 债券全额包销
C. 债券承销
D. 债券代销
E. 债券余额包销
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债券的发行价格大致包括（ ）。
A. 溢价发行
B. 比例发行
C. 折价发行
D. 包销发行
E. 平价发行
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债券在二级市场上的交易方式包括：（ ）。
A. 期权交易
B. 回购协议
C. 现货交易
D. 期货交易
E. 溢权交易
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影响利率风险结构的主要因素有（ ）。
A. 道德风险
B. 流动性风险
C. 违约风险
D. 税收因素
E. 发行规模
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股票发行市场与流通市场的关系是（ ）。
A. 没有流通市场就不会有发行市场
B. 发行市场是基础，是前提
C. 没有发行市场，就不会有流通市场
D. 流通市场决不是无足轻重、可有可无的，它对发行市场有着重要的促进或推动作用
E. 流通市场是基础，是前提
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股票的发行价格包括：（ ）。
A. 综合价发行
B. 中间价发行
C. 平价发行
D. 折价发行
E. 市价发行
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下列哪些因素会对整体股价发生影响，而不影响个别股价。（ ）
A. 企业自身因素
B. 其他因素
C. 宏观经济因素
D. 以上都是
E. 政治因素
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下列属于股票投资系统风险的是：（ ）。
A. 市场风险
B. 企业风险
C. 道德风险
D. 市场价格风险
E. 购买力风险
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投资基金的特点包括（ ）。
A. 分散投资
B. 集中投资
C. 服务专业化
D. 规模经营
E. 专家管理
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开放型基金与封闭型基金的主要区别：（ ）。
A. 基金的融资渠道不同
B. 基金规模的可变性不同
C. 基金单位的买卖方式不同
D. 基金单位的买卖价格形成方式不同
E. 基金投资策略不同
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一般而言，私募发行多采用间接发行，公募发行多采用直接发行。
对
错
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债券的发行利率或票面利率等于投资债券的实际收益率。
对
错
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债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降
对
错
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单利到期收益率既不能反映同其他债券在收益上的差别，也不能反映债券折价或溢价出售而产生的损益。
对
错
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利率预期假说不能很好的解释收益率曲线通常向上倾斜的事实。
对
错
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利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。
对
错
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以发起方式设立公司，可以采用公募发行方式发行股票。
对
错
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场外交易是股票流通的主要组织方式。
对
错
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第三市场是场外交易最主要和最典型的形式。
对
错
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从股票的本质上讲，形成股票价格的基础，是股票的价值或期所代表的所有者权益（公司资产净值）。
对
错
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按照对风险的分类，企业风险既属于外部风险，也属于个别风险。
对
错
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一般而言，买卖封闭型基金的费用要低于开放式基金。
对
错
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新兴成长基金与积极成长基金一样，追求的是资本的长期利润，而不是当前收入。
对
错
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在美国，要发起基金，必须首先成为基金行业协会的会员。
对
错
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在投资基金发展的初段，似乎应该更注重开放型基金的发展。
对
错
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（ ）合约的价值取决于敲定价格与基础资产价格在一段时间内的平均值的比较。
A. 亚式期权
B. 数字期权
C. 回溯期权
D. 挡板期权
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（ ）是经济学的核心命题。
A. 正义
B. 效率
C. 民主
D. 公平
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投资者对风险和收益的偏好状况与该投资者风险资产组合的最优构成是（ ）。
A. 正相关
B. 皆有可能
C. 无关
D. 负相关
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从学术角度探讨，（ ）是衍生工具的二个基本条件。
A. 远期和期权
B. 远期和期货
C. 远期和互换
D. 期货和期权
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按承保风险性质不同，保险可以分为（ ）。
A. 原保险和再保险
B. 个人保险和团体保险
C. 自愿保险和法定保险
D. 财产保险和人身保险
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（ ）最大特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。
A. 亚式期权
B. 回溯期权
C. 挡板期权
D. 数字期权
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从主观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。
A. 本国货币购买力的变化
B. 国际收支状况
C. 外国货币购买力的变化
D. 外汇投机活动的干扰
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下列选项中，不属于有效市场充分条件的是：（ ）。
A. 不可能存在持续获得超额利润的交易规则
B. 价格迅速准确反映信息
C. 股票市场没有交易成本
D. 股票价格随机行走
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下列选项中，不属于外汇特点的是（ ）。
A. 可兑换性
B. 自由支付性
C. 可偿性
D. 必须以外币表示
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（ ）的市场功能使供求机制、价格机制、效率机制及风险机制的调节功能得到进一步的体现和发挥。
A. 金融互换
B. 金融期权
C. 金融期货
D. 金融远期
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下列选项中，不能确定赔偿金额的选项于（ ）。
A. 保险人赔偿金额不能高于保险金额
B. 保险人的赔偿金额不能超过损失标的当时的市场价值
C. 保险人对被保险人的赔偿金额要以被保险人对保险标的具有的保险利益为限
D. 以上都不对
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下列选项中不属于掉期交易特点的是（ ）。
A. 买与卖是有意识的同时进行的
B. 买与卖的货币种类相同、金额也相等
C. 买与卖的交割期限不相同
D. 买与卖的交割期限相同
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下列选项中，不属于财产保险费率厘定的方法的选项是（ ）。
A. 修正法
B. 分类法
C. 判断法
D. 比例法
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年金保险属于（ ）。
A. 健康保险
B. 死亡保险
C. 生死两全保险
D. 生存保险
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按承保方式的不同保险可以分为（ ）的保险。
A. 个人保险和团体保险
B. 自愿保险和法定保险
C. 原保险和再保险
D. 财产保险和人身保险
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下列选项中，不属于重复保险分摊的方法的是（ ）。
A. 以上都不对
B. 顺序责任制
C. 保险金额比例责任制
D. 赔偿限额比例责任制
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金融衍生市场形成的条件有（ ）。
A. 资本输出入的需要
B. 风险推动金融创新
C. 证券化的兴起
D. 技术进步
E. 金融管制放松
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远期合约的缺点主要有（ ）。
A. 利率较高
B. 流动性较差
C. 违约风险相对较高
D. 灵活性较小
E. 市场效率较低
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目前国际市场上最主要、最典型的金融期货交易品种包括：（ ）。
A. 利率期货
B. 黄金期货
C. 外汇期货
D. 货币期货
E. 股票价格指数期货
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有效市场的假设条件有（ ）。
A. 完全竞争市场
B. 理性投资者主导市场
C. 投资者可以无成本地得到信息
D. 交易无费用
E. 资金可以在资本市场中自由流动
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在现实中，为方便起见，人们常将（ ）当作无风险资产。
A. 证券投资基金
B. 一年的国库券
C. 长期国债
D. 货币市场基金
E. 商业票据
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根据《中华人民共和国外汇管理条例》，外汇是指（ ）。
A. 外币支付凭证
B. 其他外汇资产
C. 外国货币
D. 外币有价证券
E. 特别提款权
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外汇市场的运行机制包括：（ ）。
A. 供求机制
B. 市场机制
C. 汇率机制
D. 效率机制
E. 风险机制
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利率与远期汇率和升、贴水之间的关系是（ ）。
A. 利率低的货币，其远期汇率表现为升水
B. 利率高的货币，其远期汇率表现为贴水
C. 利率高的货币，其远期汇率表现为升水
D. 利率低的货币，其远期汇率表现为贴水
E. 利率与远期汇率和升、贴水之间没有直接联系
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保险运行的基本原则有：（ ）。
A. 损失补偿原则
B. 保险利益原则
C. 近因原则
D. 最大诚信原则
E. 代位原则和分摊原则
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按保险保障范围划分，人身保险可以分为（ ）。
A. 人寿保险
B. 年金保险
C. 意外伤害保险
D. 健康保险
E. 强制保险
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金融市场衍生工具交易所一般由交易大厅、经纪商、交易商三部分组成。
对
错
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按照交易场所不同划分，利率互换属于金融衍生工具中的场内交易。
对
错
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互换的一大特点是：它是一种按需定制的交易方式。互换的双方既可以选择交易额的大小，也可以选择期限的长短。
对
错
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欧式期权则允许期权持有者在期权到期日前的任何时间执行期权。
对
错
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市场效率就是分析和测度市场发展程序的一种理论或一种假说。
对
错
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根据分离定理，在均衡状态下，每种证券在均点处投资组合中都有一个非零的比例。
对
错
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比较资本市场线和证券市场线便可以看出，只有最优投资组合才落在资本市场线上，其他组合和证券则落在资本市场线上方。
对
错
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英国传统上对外汇采用直接标价方法。
对
错
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套期保值与掉期交易没有实质上的差别。
对
错
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购买力平价理论提示了汇率变动的短期原因。
对
错
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交易所市场成为外汇市场的主要组织形式及市场类型。
对
错
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保险经纪人以自己独立的名义进行中介活动，其行为后果由自己承担。
对
错
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保险营销是保险公司实现经营管理目标的关键环节，是保险公司在市场竞争中取胜重要基础。
对
错
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人身保险和人寿保险是相同业务的两种不同说法。
对
错
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投保人或被保险人对保险标的的保险利益以保险标的的实际价值为限，但保险金额超过保险标的的实际价值部分仍然有效。
对
错
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伦敦同业拆放利率是( )
A. HIBOR
B. SHIBOR
C. LIBOR
D. NIBOR
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（ ）由于变动频繁，能迅速、及时、准确地反映货币市场资金供求情况，因此成为货币市场上最敏感的“晴雨表”。
A. 短期贷款利率
B. 拆借利率
C. 短期债券利率
D. 票据利率
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出票人委托银行或其他法定金融机构于见票时无条件支付一定金额给受款人的票据是( )。
A. 本票
B. 汇票
C. 银行承兑汇票
D. 支票
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票据是一种（ ）证券。
A. 有因债权、设权
B. 有因债权、证权
C. 无因债权、证权
D. 无因债权、设权
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货币市场的主要功能是 ( )。
A. 长期资金融通
B. 短期资金融通
C. 套期保值
D. 投机
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中央银行参与货币市场的主要目的是( )
A. 实现合理投资组合
B. 取得佣金收入
C. 进行短期融资
D. 实现货币政策目标
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世界五大黄金市场不包括( )。
A. 纽约
B. 伦敦
C. 东京
D. 香港
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下列不属于货币市场的是( )。
A. 回购市场
B. 票据市场
C. 同业拆借市场
D. 股票市场
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大额可转让定期存单深受欢迎的基本原因是( )。
A. 面额固定
B. 流动性强
C. 利率高
D. 期限短
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一般认为，金融市场首先形成于（ ）世纪的欧洲大陆。
A. 16
B. 17
C. 18
D. 15
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全球形成最早与最主要的国际金融市场是（ ）。
A. 伦敦金融城
B. 东京金融城
C. 纽约金融城
D. 苏黎世金融城
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（ ）是向债券持有人提供把债券转换成另一种证券或资产选择权的债券。
A. 可转换债券
B. 附认购权证债券
C. 步高债券
D. 递延债券
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欧洲货币市场的类型不包括（ ）。
A. 分离型
B. 簿记型
C. 一体型
D. 综合型
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下列国际监管协调组织中，影响最大的是（ ）。
A. 国际证券委员会组织
B. 国际清算银行
C. 巴塞尔委员会
D. 国际保险监管官联合会
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双元多头金融监管体制的典型代表是（ ）。
A. 中国
B. 美国
C. 法国
D. 德国
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货币市场主要包括 ( )。
A. 票据市场
B. 同业拆借市场
C. 外汇市场
D. 回购协议市场
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可贴现的票据有 ( )。
A. 商业汇票
B. 政府债券
C. 银行承兑汇票
D. 商业本票
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金融工具的基本特征表现为（ ）。
A. 收益性
B. 期限性
C. 风险性
D. 流动性
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中央银行的主要货币政策工具有（ ）。
A. 物价
B. 存款准备金
C. 公开市场业务
D. 再贴现
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按照标的物的不同，金融市场可以分为（ ）。
A. 资本市场
B. 货币市场
C. 外汇市场
D. 黄金市场
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货币市场上的交易工具主要有( )。
A. 长期公债
B. 票据
C. 公司债
D. 货币头寸
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衍生工具包括（ ）。
A. 期权合约
B. 期货合约
C. 互换协议
D. 远期合约
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票据最主要的特征是（ ）。
A. 无因性
B. 安全性
C. 流通性
D. 要式性
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可转让大额定期存在对投资者的主要风险包括（ ）
A. 市场风险
B. 政策风险
C. 信用风险
D. 汇率风险
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决定回购协议利率的主要因素包括（ ）。
A. 证券的种类
B. 交易对手的信誉
C. 回购协议的期限
D. 交割条件
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汇票的出票人应担保承兑和担保付款；本票的出票人则是自己承担付款责任。
对
错
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商业银行以所持有的债券进行回购融资，提高了其超额储备的需求，不利于其流动性管理水平的提高。
对
错
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再贴现是中央银行在货币市场上通过买卖大有价证券调节基础货币，从而调节货币供应量或利率的一种政策手段.
对
错
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同业拆借市场是金融机构间进行日常资金头寸调剂的市场。
对
错
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拆借利率一般低于再贴现率。
对
错
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上海黄金交易所于( )正式开业。
A. 1990年12月
B. 1991年6月
C. 2002年10月
D. 2001年10月
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以下三种证券投资，风险从大到小排序正确的是( )。
A. 股票，债券，基金
B. 基金，股票，债券
C. 股票，基金，债券
D. 基金，债券，股票
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哪个不是评定债券等级时应考虑的因素( )。
A. 发行者资信
B. 中介机构信誉
C. 发行者偿债能力
D. 投资者承担的风险
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证券投资基金从事股票.债券等证券的投资，若发生亏损由（ ）承担。
A. 托管人
B. 监管人
C. 管理人
D. 持有人
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世界上大多数国家的股票交易中，股价指数是采用( )计算出来的。
A. 加权平均法
B. 除数修正法
C. 算术平均法
D. 算术股价指数法
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（ ）是指将预期收益率更低的债券转换为预期收益率更高的债券。
A. 债券交易策略
B. 期限分析策略
C. 债券互换策略
D. 收益率曲线策略
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在英国，投资基金被称为( )。
A. 证券投资信托基金
B. 单位信托基金
C. 互助基金
D. 共同基金
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在我国，可直接进入股票市场的金融机构是 ( )。
A. 财务公司
B. 政策性银行
C. 商业银行
D. 证券公司
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股票发行方式按是否通过金融中介机构推销，可分为 ( )。
A. 直接发行和间接发行
B. 公募发行和私募发行
C. 场内发行和场外发行
D. 招标发行和非招标发行
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下列关于普通股和优先股的股东权益，不正确的是( )。
A. 优先股股东不可要求公司赎回股票
B. 优先股股东一般不享有公司的经营参与权
C. 普通股股东不可退股
D. 普通股股东享有公司的经营参与权
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金融监管的成本主要包括（ ）。
A. 监管失灵成本
B. 执法成本
C. 违法成本
D. 金融监管的道德风险
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金融监管国际协调面临的主要困难是（ ）。
A. 国家利益障碍
B. 国别差异
C. 机制局限
D. 监管政策独立性的丧失
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机构投资者包括（ ）。
A. 证券公司
B. 保险公司
C. 养老基金
D. 投资基金
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影响股票价格的因素有( )。
A. 公司股利政策
B. 股份分割
C. 公司盈利水平
D. 行业因素
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按偿还方式不同可将债券分为（ ）。
A. 可提前兑现债券
B. 分期付息债券
C. 附息票债券
D. 可早赎回债券
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债券信誉高，违约风险小，属“投资级债券”的有（ ）。
A. A级
B. AA级
C. B级
D. BB级
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我国基金投资对象和范围限于 ( )。
A. 金融债券
B. 国内发行上市的股票
C. 国债
D. 公司债券
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( )会对整体股价发生影响，而不会对个别股价发生特别影响。
A. 政治因素
B. 企业自身因素
C. 其他因素
D. 宏观经济因素
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债券的主要特征是( )。
A. 流动性
B. 收益性
C. 安全性
D. 偿还性
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关于股票承销方式，正确的是 ( )。
A. 代销方式下，股票的发行风险完全由发行公司承担
B. 包销方式下，股票的发行风险完全由发行中介承担
C. 代销方式下，发行中介获得佣金收入
D. 全额包销方式下，发行中介获得全部价差收入
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债券交易形式主要有（ ）。
A. 现货交易
B. 远期交易
C. 期货交易
D. 回购协议交易
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投资者认购债券的价格有 ( )。
A. 折价
B. 溢价
C. 平价
D. 市价
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国际银行贷款的主要特点包括（ ）。
A. 资金来源广泛
B. 成本相对高
C. 风险小
D. 较强的选择性和灵活性
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按来源分，金融风险主要包括（ ）等。
A. 汇率风险
B. 信用风险
C. 利率风险
D. 流动性风险
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根据方式利率确定方式的不同，欧洲债券可分为（ ）等。
A. 步高债券
B. 零息票债券
C. 浮动利率债券
D. 固定利率债券
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场外交易的价格是通过公开竞价达成的。
对
错
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投资基金通过分散投资仅能克服非系统风险，而对系统性风险是无能为力的。
对
错
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开放式基金在投资者赎回的压力下，基金管理公司面临更大的约束，有动力提高管理水平。
对
错
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一般而言，公募发行多采用间接发行。
对
错
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同普通股相比，优先股具有风险小，收益相对稳定的特点。
对
错
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以下不属于衍生工具的是（ ）。
A. 远期合约
B. 期货合约
C. 股票交易合约
D. 货币互换协议
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在金融衍生品市场中，同时进入两个或多个金融衍生品市场进行交易，以锁定一个无风险收益的交易者是( )。
A. 投机者
B. 套利者
C. 套期保值者
D. 投资者
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债务人不履行合约，不按期归还本金的风险是( )。
A. 系统风险
B. 市场风险
C. 信用风险
D. 非系统风险
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我国外汇汇率采用的标价法是( )。
A. 直接标价和间接标价法相结合
B. 直接标价法
C. 间接标价法
D. 美元标价法
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美元汇率下跌，将导致黄金价格( )。
A. 不变
B. 上升
C. 下跌
D. 不确定
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关于期权交易双方的风险，正确的是( )。
A. 买方收益有限，损失无限
B. 买方损失有限，收益无限
C. 卖方损失，收益均无限
D. 卖方损失有限，收益无限
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外汇市场的运行机制不包括( )。
A. 效率机制
B. 供求机制
C. 交易机制
D. 汇率机制
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赋予期权买者出售标的资产权利的合约是（ ）。
A. 看涨期权
B. 看跌期权
C. 美式期权
D. 欧式期权
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（ )是指双方同意在未来的一定期限内互相交换2笔同种货币、相同数量本金的利息。
A. 货币互换
B. 利率互换
C. 交叉互换
D. 平行互换
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（ ）是指赋予购买者规定期限内按双方约定的价格或执行价格购买或出售一定数量某种金融资产的权利。
A. 金融期货
B. 金融互换
C. 金融远期
D. 金融期权
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保险市场的特点有（ ）。
A. 专业性强
B. 预期性
C. 经营面广
D. 非即时结清性
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按标的物不同，金融期货可分为（ ）。
A. 股价指数期货
B. 外汇期货
C. 利率期货
D. 原油期货
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影响保险供给的因素有（ ）
A. 保险成本
B. 偿付能力
C. 保险价格
D. 政府的政策
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股票指数期货的特点包括（ ）。
A. 具有期货和股票的双重特性
B. 既可以防范非系统性风险，又可以防范系统性风险
C. 高杠杆性
D. 以现金结算，而不是用实物进行交割
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按期权购买者的获得的权利划分，期权可分为（ ）。
A. 欧式期权
B. 看跌期权
C. 看涨期权
D. 美式期权
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金融互换的功能包括（ ）。
A. 逃避管制功能
B. 降低筹资成本功能
C. 规避风险功能
D. 空间填充功能
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保险的基本原则包括（ ）。
A. 保险利益原则
B. 最大诚信原则
C. 近因原则
D. 损失补偿原则
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按市场功能的不同来划分，国际金融市场包括（ ）。
A. 国际原油交易市场
B. 国际货币市场
C. 国际资本市场
D. 国际外汇市场
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金融远期合约的特点包括( )。
A. 协议非标准化
B. 场内交易
C. 协议标准化
D. 场外交易
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影响汇率波动的因素包括( )。
A. 一国经济实力
B. 利率水平
C. 两国货币含金量之比
D. 国际收支差额
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从本质上讲，衍生工具有点类似于保险。
对
错
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期货交易是到期进行结算的。
对
错
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远期合约是非标准化合约。
对
错
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金融期货市场的主要功能是避险和价格发现。
对
错
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套期保值者是指利用市场定价的低效率来赚取无风险利润的主体。
对
错
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国际金融市场均是有形市场。
对
错
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在国际信贷市场上，国际银行提供的信用主要分为期限信用和循环信用。
对
错
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大多数欧洲债券是不记名债券。
对
错
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风险控制是金融风险管理的基础。
对
错
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对付金融风险的方法主要包括风险控制措施和风险补偿措施。
对
错
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金融市场是指以（ ）为交易对象而形成的供求关系及其机制的综合。
A. 金融资本
B. 股票和债券
C. 金融资产
D. 金融行为
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金融工具交易过程中所形成的运行机制有多种，其中最主要的是（ ）。
A. 效率机制
B. 供求机制
C. 价格机制
D. 风险机制
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下列不属于外国债券的是（ ）。
A. 扬基债券
B. 猛犬债券
C. 武士债券
D. 欧洲债券
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一揽子信用互换是（ ）的一种变形。
A. 货币互换
B. 信用违约互换
C. 理论互换
D. 总收益互换
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并表监管针对的是（ ）。
A. 银行集团
B. 地区所有银行
C. 国内所有银行
D. 有选择的国内若干大银行
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最早推出信用衍生产品的银行是（ ）。
A. 美洲银行
B. 花旗银行
C. 信孚银行
D. 汇丰银行
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1919年初，（ ）成立，这是中国历史上第一家正式开业的证券交易所。
A. 北京证券交易所
B. 深圳证券交易所
C. 南京证券交易所
D. 上海证券交易所
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1608年，在西欧建立了世界上最早的证券交易所，即（ ）证券交易所。
A. 阿姆斯特丹
B. 巴黎
C. 卢森堡
D. 伦敦
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再贴现是（ ）。
A. 中央银行的资产业务
B. 中央银行的负债业务
C. 商业银行的授信业务
D. 中央银行的授信业务
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利用两个或两个以上的外汇市场某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中套取差价利润的交易方式，被称之为（ ）。
A. 远期交易
B. 套利交易
C. 套汇交易
D. 即期交易
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按期权购买者或者的权利划分，期权可以分为（ ）。
A. 看涨期权
B. 欧式期权
C. 看跌期权
D. 美式期权
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汇票的当事人有三方，即（ ）。
A. 付款人
B. 收款人
C. 出票人
D. 贴现人
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作为一个完整的金融市场，必须具备的要素有（ ），他们共同构成了金融市场的基本框架。
A. 交易方式
B. 交易工具
C. 交易价格
D. 交易主体
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近年来，推进我国债券市场发展的主要措施有（ ）。
A. 大力发展公司债券
B. 进一步完善债券市场的运行机制
C. 积极推动金融创新
D. 加快债券市场基础性建设
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我国同业拆借市场逐步形成和发展的条件和原因有（ ）。
A. 存款准备金制度的实施
B. 中央银行制度的建立
C. 多元化金融机构格局的形成
D. 商业银行的逐步完善
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根据投资风险和收益的不同，投资基金可分为（ ）。
A. 平衡型基金
B. 成长型基金
C. 混合型基金
D. 收入型基金
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股市操作的理论主要有（）理论
A. 随机漫步
B. 波浪
C. 平行
D. 相反
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（ ）会对整理股价发生影响，而不会对个别股票发生特别影响。
A. 其他因素
B. 宏观经济因素
C. 企业自身因素
D. 政治因素
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按照标的物的不同金融期货可分为（ ）。
A. 外汇期货
B. 利率期货
C. 原油期货
D. 股价指数期货
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金融互换的功能包括（ ）。
A. 降低筹资成本功能
B. 逃避管制功能
C. 空间填充功能
D. 规避风险功能
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期权交易都是在交易所内完成的。
对
错
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现代意义上的信用风险是指借款人不能按期还本付息而给贷款人造成损失的风险。
对
错
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金融监管的自由竞争，产生了金融机构倒闭的风险。
对
错
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美国和加拿大都是双元多头金融监管体制的典型代表。
对
错
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短期资金市场交易的信用工具主要是现金货币，故称货币市场。
对
错
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再保险市场又称分保市场，是保险人同投保人之间再次办理保险业务的市场。
对
错
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封闭式基金在证券交易所，二级市场上挂牌买卖，其价格一般总是与其资产净值一直。
对
错
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参与金融市场交易的主要目的是实施货币政策的金融机构是( )
A. 保险公司
B. 政府
C. 商业银行
D. 中央银行
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（ ）是金融市场上最重要的主体。
A. 企业
B. 政府
C. 机构投资者
D. 家庭
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商业银行在投资过程当中，多将（ ）放在首位。
A. 流动性
B. 安全性
C. 盈利性
D. 期限性
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公司股份是金融资产，房屋产权不是金融资产。
对
错
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证券承销人是证券发行市场的（ ）。
A. 经纪人
B. 中介人
C. 委托人
D. 代理人
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金融市场上最大的资金需求者是（ ）。
A. 家庭
B. 企业
C. 政府
D. 投资者
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金融期货与金融期权业务属于金融衍生业务。
对
错
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金融工具的收益有两种形式，其中下列哪项收益形式与其他几项不同（ ）。
A. 股息
B. 利息
C. 资本利得
D. 红利
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外国投资者对金融市场只有消极作用。
对
错
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金融市场媒体（不管是中介机构还是经纪人）参与金融市场活动时，并非真正意义上的货币资金供给者或需求者。
对
错
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人寿保险公司兼有储蓄银行的性质，它是一种特殊形式的储蓄机构。（ ）
对
错
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我国目前的证券承销人主要是一些大的证券公司和商业银行。
对
错
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我国证券公司及其他兼营机构在业务上必须接收（ ）的领导。
A. 银监会
B. 证监会
C. 人民银行
D. 保监会
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货币市场的交易标的物为( )
A. 虚拟资产
B. 期限在一年以内的金融资产
C. 期限在一年以上的金融资产
D. 实物资产
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商业银行是以经营存贷款为主要业务，以盈利为目的的金融机构。
对
错
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金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上指的就是金融市场的（ ）。
A. 财富功能
B. 流动性功能
C. 反映功能
D. 分配功能
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商业银行在下列哪个金融市场中的作用和影响力最大？（ ）
A. 资本市场
B. 黄金市场
C. 货币市场
D. 外汇市场
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金融资产发行后进行买卖的市场被称为( )
A. 次级市场
B. 第四市场
C. 初级市场
D. 第三市场
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金融市场按（ ）划分为货币市场、资本市场、外汇市场、保险市场、衍生金融市场。
A. 交易范围
B. 交易对象
C. 定价方式
D. 交易方式
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商业银行在拆借市场的活动，大部分采取（ ）。
A. 间接交易
B. 专门机构
C. 中间商
D. 直接交易
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（ ）是证券市场上数量最多、最为活跃的经纪人。
A. 居间经纪人
B. 专家经纪人
C. 证券自营商
D. 佣金经纪人
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政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场 上活动。
对
错
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政府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。（ ）
对
错
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下列不属于非存款性金融机构的是( )
A. 保险公司
B. 投资银行
C. 商业银行
D. 投资基金
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资本市场是指以期限在1年以内的金融工具为交易对象的短期金融市场。（ ）
对
错
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同传统的定期存款相比，（ ）是大额可转让定期存单的根本特征
A. 不记名
B. 浮动利率
C. 可提前支取
D. 金额大
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货币头寸之所以被作为金融市场交易工具，是由金融管理当局实行（ ）制度引起的。
A. 再贴现
B. 道义劝告
C. 公开市场
D. 法定存款准备金
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商业票据的出票人一般是指（）。
A. 商业银行
B. 大型工商企业
C. 中央银行
D. 信托公司
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货币头寸的价格即拆借利率，拆借利率一般高于中央银行的再贴现率，有时也可能低于市场利率。（ ）
对
错
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在银行承兑汇票中，（ ）是第一责任人
A. 出票人
B. 背书人
C. 承兑银行
D. 购货人
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票据是一种要式证券，这里的“要式”是指（）。
A. 票据的权利
B. 盖章人必须对票据所载文字负责
C. 必须以法定方式做成
D. 强调票据的重要性
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汇票、本票和支票都是需要承兑后方为有效的票据。（ ）
对
错
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下列存单中，利率较高的是（ ）
A. 欧洲美元存单
B. 国内存单
C. 扬基存单
D. 储蓄机构存单
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同业拆借市场利率变化可以成为中央银行调整货币政策的重要参考指标。（ ）
对
错
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投资者可以享受税收优惠的债券是（ ）。
A. 政府债券
B. 金融债券
C. 公司债券
D. 优先股票
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回购协议中所交易的证券主要是（ ）
A. 企业债券
B. 政府债券
C. 银行债券
D. 金融债券
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货币市场共同基金一般属于封闭型基金，即其基金份额不可以随时购买和赎回。（ ）
对
错
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衡量货币市场基金表现好坏的标准是（ ）
A. 基金组合
B. 基金价格
C. 基金净资产值
D. 基金投资收益率
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大额可转让定期存单是银行为逃避利率管制而进行金融创新的产物，主要用于吸引企业的（ ）
A. 短期闲置资金
B. 长期闲置资金
C. 保证金
D. 长期存款
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大额可转让定期存单是银行发给存款人按一定期限和约定利率计息，到期前可以转让流通的证券化存款凭证，是银行为了逃避利率管制而进行创新的产物，主要用于吸引企业的闲散资金。（ ）
对
错
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一般来说，（ ）出票人就是付款人。
A. 支票
B. 本票
C. 商业汇票
D. 银行汇票
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金融期权也是一种具有法律效率的合约，对于持有人既有权利又有义务。（ ）
对
错
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在货币市场上交易的短期金融工具，因其期限短、可随时变现，具有较强的货币性，因此又有“准货币”之称。（ ）
对
错
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从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。（ ）
对
错
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同业拆借市场是指（ ）
A. 企业之间的资金调剂市场
B. 银行与企业之间资金调剂市场
C. 金融机构之间资金调剂市场
D. 中央银行与商业银行之间资金调剂市场
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一般来说，短期政府债券是以（ ）进行销售
A. 贴现方式
B. 平价方式
C. 不确定方式
D. 溢价方式
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债券的市场价格较股票而言，变动幅度较小，因而安全性较股票低。（ ）
对
错
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对股价变动影响最大、也最直接的因素是（ ）。
A. 物价
B. 股息红利
C. 汇率
D. 利率
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从股票的本质上讲，形成股票价格的基础是（ ）。
A. 市场利率
B. 所有者权益
C. 供求关系
D. 股息收益
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基金证券体现当事人之间的（ ）。
A. 保证关系
B. 债权关系
C. 信托关系
D. 产权关系
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国库券之所以受欢迎，主要原因是盈利高、流动性强。（ ）
对
错
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一般来说，股票价格的高低与经济增长呈反方向运动。
对
错
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利率预期假说与市场分割假说的根本分歧在（ ）。
A. 投资者是否是理性的
B. 参与者是否具有完全相同预期
C. 期限不同的证券是否可以完全替代
D. 市场是否是完全竞争的
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在一般情况下，（ ），因此，正斜率收益曲线又称为正常收益曲线。
A. 长期利率与短期利率不相关
B. 长期利率等于短期利率
C. 长期利率低于短期利率
D. 长期利率高于短期利率
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在包销发行方式下，组织推销集团共同分销称为“包销辛迪加”。
对
错
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债券的直接发行是指（）。
A. 向非特定投资者发行
B. 不通过中介机构向投资者推销
C. 委托中介机构承销
D. 向特定投资者发行
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在股票、债券投资操作过程中，投资者最关心（ ）方面。
A. 盈利能力比率
B. 负债比率
C. 变现能力比率
D. 资产管理比率
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下列哪项不是市场风险的特征（ ）
A. 由共同因素引起
B. 可以通过分散投资来化解
C. 与股票投资收益相关
D. 影响所有股票的收益
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债券投资者投资风险中的非系统性风险是（）。
A. 购买力风险
B. 税收风险
C. 信用风险
D. 利率风险
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债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（ ）
A. 发行人的资金需求性质
B. 流通市场发达与否
C. 债券市场的供给情况
D. 市场利率的变化趋势
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决定债券内在价值（现值）的主要变量不包括（ ）。
A. 债券的待偿期
B. 债券的面值
C. 债券的期值
D. 市场收益率
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为了规避债券投资风险，应该使得投资期限长期化。（ ）
对
错
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当中央银行紧缩银根，货币供应量减少，会推动股价上涨。
对
错
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做多头的大户把股价抬高，造成热烈的上涨气氛，空头害怕要急于补回，而多头还在不断地买入股票，使得空头无法轧平，这时空头只得与多头协商，任由多头随意开价，这称作（ ）
A. 轮做
B. 轧空
C. 烘托
D. 转账
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（ ）的股票交易主要发生在证券商和机构投资者之间。
A. 第四市场
B. 第三市场
C. 自由市场
D. 店头市场
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（ ）是场外交易最主要的最典型的形式。
A. 自由市场
B. 店头市场
C. 第三市场
D. 第四市场
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一般来讲，单利计算的债券，其票面利率应高于复利计息和贴现计息债券的票面利率。（ ）
对
错
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目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为()。
A. 俱乐部包销
B. 协议包销
C. 委托包销
D. 银团包销
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我国上海证券交易所目前采用的股票价格指数的计算方法是（ ）。
A. 除数修正法
B. 算术平均法
C. 加权平均法
D. 基数修正法
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债券的价格与债券的收益率之间有着极为密切的关系，当债券价格下跌时，收益率也同时下降。（ ）
对
错
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股票是没有偿还期限的永久性证券。
对
错
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即使在金融市场发达国家，次级市场流通的证券也只占整个金融工具的2/3，这说明次级市场的重要性不如初级市场。
对
错
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利率预期假说不能解释不同期限债券的利率往往是共同变动的这一经验事实。（ ）
对
错
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一般来说，当经济稳步增长，发展前景看好时，投资于普通股票较理想。
对
错
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1. 证券投资基金是一种直接的证券投资方式。（ ）
对
错
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布雷顿森林体系的核心内容是（ ）
A. 黄金与美元价格都实行自由浮动
B. 各国货币都与黄金挂钩
C. 美元与黄金挂钩，各国货币与美元挂钩
D. 所有国家货币都与美元挂钩
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与投资者直接投资股票市场相比，股票基金具有分散风险、费用较低的特点。（ ）
对
错
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收入型基金是稳定和较高的当期收益，不强调资本的长期利得和成长。（ ）
对
错
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我国规定，在规定的期限内基金发行总额未被认购到（ ）的比例时，则该基金不能成立。
A. 50%
B. 60%
C. 90%
D. 80%
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套算汇率是在基本汇率的基础上套算出来的本币与其他货币之间的汇率。（ ）
对
错
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自（C,P213）年以来，西方国家普遍实行了浮动汇率制。
A. 1971
B. 1992
C. 1973
D. 1944
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目前，我国投资者买卖基金免征印花税，投资者取得基金收益免征所得税。（ ）
对
错
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有关基金放行方式，正确的说法是
A. 定向发行属于公募发行
B. 公开发行属于私募发行
C. 定向发行属于私募发行
D. 定向发行和公开发行都属于公募发行
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外汇市场上最大的供给者和需求者是（ ）
A. 中央银行
B. 外汇银行
C. 政府机构
D. 进出口商
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如果一种债券的计价货币利率上升，则该债券的价格会
A. 与利率无关
B. 不变
C. 上升
D. 下降
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成长型基金是
A. 较为稳健的基金
B. 风险度较高的基金
C. 适合稳健投资者的基金
D. 适合风险厌恶者的基金
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从总的交易份额来看，绝大部分外汇交易是（ ）间的交易。
A. 贸易商之间
B. 公司与银行之间
C. 银行之间
D. 生产商之间
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纸币条件下汇率决定基础是购买力平价。（ ）
对
错
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在金本位制度下，汇率的决定基础是（ ）
A. 购买力平价
B. 黄金输出点
C. 铸币平价
D. 黄金输入点
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1．在美国，汇率的表示方法是（）
A. 都是直接标价法
B. 都是间接标价法
C. 对英镑采用间接标价法
D. 对英镑采用直接标价法
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以下属于单方面转移外汇收入的是（ ）
A. 商品出口收入
B. 外国政府对本国的赠款与援助
C. 对外投资取得的收入
D. 劳务出口收入
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利用三个外汇市场某些货币的汇率差异进行外汇买卖，从中赚取差价利润的交易方式属于套汇。（ ）
对
错
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货币市场基金最早创设于
A. 瑞士
B. 英国
C. 美国
D. 日本
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封闭型投资基金的市场价格可能高于或低于每份基金单位的资产净值。（√ P193）
对
错
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政府公债是指
A. 国库券
B. 地方债
C. 国债和地方债
D. 国债
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外汇市场的效率机制主要体现在（ ）
A. 即期汇率能准确反映未来远期汇率的价值
B. 能最大量成交
C. 即期汇率能准确反映未来远期汇率的变化
D. 远期汇率能准确反映未来即期汇率的变化
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现钞买入价要低于外汇汇率，卖出价要等于或高于外汇汇率。（ ）
对
错
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开放型基金单位没有数额限制，可以随时根据实际需要和经营策略增加或减少。（√ P192）
对
错
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以下关于契约型基金说法正确的是
A. 契约型基金有权对重要的投资决策进行审批
B. 公司法是契约型基金设立的依据
C. 信托法是契约型基金设立的依据
D. 契约型基金具有法人资格
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从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着( )。
A. 决定作用
B. 辅助作用
C. 巨大作用
D. 重大作用
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社会保险中没有财产保险。
对
错
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权益性金融工具的收益水平取决于发行人的( )。
A. 经营能力
B. 利润
C. 经营水平
D. 经营状况
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被保险人若违反保证事项，保险合同即告失效，保险人有权拒绝赔偿损失或给付保险金。（ ）
对
错
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期货交易参与套期保值者所利用的是期货市场的（ ）功能
A. 风险转移功能
B. 投机功能
C. 价格发现功能
D. 获得风险收益功能
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资产证券化是以特定资产组合或特定现金流为支持，发行可交易证券的一种融资形式。
对
错
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金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
对
错
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合约中规定的未来买卖标的物的价格称为（ ）。
A. 即期价格
B. 实际价格
C. 远期价格
D. 理论价格
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在期权有效期内基础资产产生收益将使( )。
A. 看涨期权价格上升，看跌期权价格上升
B. 看涨期权价格上升，看跌期权价格下降
C. 看涨期权价格下降，看跌期权价格下降
D. 看涨期权价格下降，看跌期权价格上升
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以各种有形财产的现有利益、预期利益为保险标的的保险是（ ）。
A. 责任保险
B. 财产损失保险
C. 人身保险
D. 信用保险
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当保险公司资金周转困难时，可运用其缴存的保险金。
对
错
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金融市场的交易对象是特殊的商品即( )。
A. 金融工具
B. 货币资产
C. 银行存款
D. 货币资金
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债务性金融工具能够给其持有者带来( )。
A. 不确定收益
B. 确定收益
C. 浮动收益
D. 固定收益
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由于金融衍生工具是在基础资产上派生出来的，因此其价值主要受资产价值变动的影响。
对
错
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利率期货的基础资产为价格随市场利率波动的（ ）。
A. 外汇产品
B. 股票产品
C. 债券产品
D. 基金产品
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在最大诚信原则中，（ ）是针对投保人的单方面约束。
A. 保证
B. 说明
C. 弃权与禁止反言
D. 告知
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互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构(比如利率或汇率结构)，从而规避相应的风险。
对
错
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从学术角度探讨，（ ）是衍生工具的两个基本构件。
A. 远期和期货
B. 远期和期权
C. 期货和期权
D. 远期和互换
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下列关于看涨期权的概念说法正确的是（ ）：
A. 期权持有者只有在期权到期日才能执行期权。
B. 是指赋予期权的买方在预先规定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的金融工具权利的合同。为了取得这种买的权利，期权购买者需要在购买期权时支付给期权出售者一定的期权费。
C. 金融机构之间或金融机构与客户之间通过进行金融远期合约交易的市场。
D. 是指期权购买者拥有一种权利，在预先规定的时间以敲定价格向期权出售者卖出规定的金融工具。为取得这种卖的权利，期权购买者需要在购买期权时支付给期权出售者一定的期权费。
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两个或两个以上的保险人共同承保同一保险责任、同一保险利益、同一保险事故的保险成为（ ）
A. 共同保险
B. 重复保险
C. 再保险
D. 综合保险
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通过金融期权交易进行套期保值，既可避免价格不利变动造成的损失，又可在相当程度上保证价格有利变动而带来的利益。因此，金融期权比金融期货更为有利。
对
错
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金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，指的是金融衍生工具的( )特性。
A. 跨期性
B. 联动性
C. 不确定性或高风险性
D. 杠杆性
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（ ）最大的特点是期权的收益水平是预先确定的，但收益可能性则不确定。
A. 挡板期权
B. 亚式期权
C. 数字期权
D. 回溯期权
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在签订保险合同时，保险代理人所知晓的事情都视作保险人已知。
对
错
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在最大诚信原则中，弃权和禁止反言是对投保人的约束。（ ）
对
错
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在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时.准确和全面地反映所有( )，资金在价格信号的引导下迅速.合理地流动。
A. 私人信息
B. 经济信息
C. 市场信息
D. 公开的信息
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以下不属于金融市场的宏观经济功能的是( )。
A. 调节功能
B. 分配功能
C. 反映功能
D. 财富功能
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以下不属于金融市场的微观经济功能的是( )。
A. 分配功能
B. 聚敛功能
C. 流动性功能
D. 财富功能
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金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构.非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场( )。
A. 经营者
B. 经纪人
C. 中间商
D. 投资者
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以下不属于按交易对象划分的金融市场的是( )。
A. 货币市场
B. 原生金融市场
C. 资本市场
D. 保险市场
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以下不属于货币市场的是( )。
A. 债券市场
B. 同业拆借市场
C. 票据市场
D. 国库券市场
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目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为( )
A. 委托包销
B. 银团包销
C. 俱乐部包销
D. 协议包销
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大多数的债券发行者采用的是（ ）的债券承销方式。
A. 债券全额包销
B. 债券余额包销
C. 债券助销
D. 债券代销
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对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（ ）的债券承销方式。
A. 债券代销
B. 债券全额包销
C. 债券余额包销
D. 债券助销
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债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的( )。
A. 发行人的资金需求性质
B. 未来融资便利程度
C. 市场利率的变化趋势
D. 债券市场的供求情况
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与股票相比,债券的特征通常不包括（ ）。
A. 与企业绩效直接关联
B. 收益比较稳定
C. 固定的利率
D. 风险较小
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按（ ）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。
A. 发行主体
B. 本金偿还方式
C. 还本期限的长短
D. 利息支付方式
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投资者根据所选用的交易方式,,若采用信用交易方式则开立（ ）。
A. 信用账户
B. 保证金账户
C. 风险账户
D. 现金账户
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债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式,对于买卖双方而言是一种（???）的竞价。
A. 卖者之间的竞争
B. 市场收益竞争
C. 买者之间的竞争
D. 双向竞争
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经纪人在交易所进行交易时,遵循( )的原则,以体现公开.公正.公平竞争的原则。
A. “价格优先”和“时间优先”
B. “价格优先”和“资金优先”
C. “账户优先”和“资金优先”
D. “账户优先”和“时间优先”
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在西方国家,大部分公司债券都是在（ ）进行交易的。
A. 场外交易
B. 证券交易所
C. 一级市场
D. 信用交易市场
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金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（）。
A. 金融手段
B. 交易手段
C. 行政手段
D. 市场手段
E. 法律手段
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经济体系中运作的市场基本类型有（）。
A. 金融市场
B. 劳动力市场
C. 要素市场
D. 土地市场
E. 产品市场
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金融市场的出现和存在必须解决好（）。
A. 金融资产的创造和分配
B. 金融资产的差异性
C. 金融资产的营利性
D. 金融资产的流动性
E. 金融资产交易的便利性
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金融市场的分配功能表现在（）。
A. 财富的再分配
B. 资产的配置
C. 利益的再分配
D. 资源的配置
E. 风险的再分配
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金融市场的参与者有（）。
A. 政府
B. 各类金融机构
C. 居民
D. 经营者
E. 工商企业
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就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（）
A. 没有真实资产的存在,金融资产本身就失去了存在的意义
B. 金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用,而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产
C. 金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面,还表现在量的方面
D. 金融资产本身不是劳动生产物,无社会劳动凝结,本身没有价值
E. 金融资产本身不能创造价值
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对于金融脱媒，以下说法正确的是（）
A. 网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展
B. 银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高
C. 银行“脱媒化”发展的同时,不能利用利率手段吸引居民储蓄,将使各家银行资金来源锐减,削弱其信贷投放能力
D. 银行“脱媒化”使股市风险加大
E. 银行“脱媒”是我国经济发展.放松管制和发展直接融资市场的必然结果
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关于利率，以下说法正确的是（）
A. 单利是指仅按本金计算利息,所生利息不再加入本金重复计算利息
B. 复利则是指将上一期利息转为本金,一并计算利息
C. 利率为金融资产利息与本金的比例
D. 利率受资金量和时间等的影响
E. 利率按利息发放的期限不同,可分为年利率.月利率及日利率
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资金流量表的部门可以分为以下几类（）
A. 金融机构部门
B. 住户(家庭)部门
C. 非金融企业部门
D. 国外部门
E. 政府部门
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中国资金流量表的金融交易项目包括（）
A. 存款
B. 黄金
C. 贷款
D. 股票
E. 通货
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充当股票承销机构的主要是（）。
A. 投资银行
B. 商业银行
C. 证券公司
D. 财务公司
E. 中央银行
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场外交易的常见形式包括（）
A. 店头市场或柜台市场
B. 非正式市场
C. 自由市场
D. 第四市场
E. 第三市场
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场外交易的参与者包括（）
A. 证券商
B. 专业经纪人
C. 股票出售者
D. 政府
E. 股票购入者
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世界上著名的股票价格指数有（）
A. 英国《金融时报》指数
B. 道琼斯指数
C. 商业类指数
D. 日经225指数
E. 标准普尔指数
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影响股票价格的宏观经济因素包括（）
A. 利率
B. 股票的分割
C. 股息
D. 物价
E. 经济增长
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成长型基金与收入型基金的主要区别在于（）。
A. 投资工具不同
B. 投资者地位不同
C. 派息情况不同
D. 资金运营不同
E. 投资目标不同
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基金的收益包括（）。
A. 利息收入
B. 股利收入
C. 其他收入
D. 资本利得
E. 资本增值
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证券投资基金的当事人有（）。
A. 基金出资人
B. 基金委托人
C. 基金份额持有人
D. 基金管理人
E. 基金托管人
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影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（）。
A. 基金市场供求关系
B. 政府有关基金政策
C. 股票市场走势
D. 基金资产净值
E. 封闭期长短
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基金的费用包括（）。
A. 基金托管费
B. 基金销售服务费
C. 基金交易费
D. 基金管理费
E. 基金运作费
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减少本国货币供给会导致本国货币( )。
A. 短期贬值幅度大于长期
B. 长期贬值幅度大于短期
C. 短期升值幅度大于长期
D. 长期升值幅度大于短期
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关于利率，以下说法正确的是（ ）
a. 复利则是指将上一期利息转为本金, 一并计算利息
b. 利率按利息发放的期限不同, 可分为年利率、月利率及日利率
c. 单利是指仅按本金计算利息, 所生利息不再加入本金重复计算利息
d. 利率受资金量和时间等的影响
e. 利率为金融资产利息与本金的比例
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如果墨西哥比索相对于美元贬值。下列，哪种表述是正确的( )。
A. 购买美元需要更少的墨西哥比索
B. 美国商品在墨西哥的价格下跌
C. 购买墨西哥比索需要更多的美元
D. 美元相对于墨西哥比索升值
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以本国货币来表示一定单位外国货币的汇率表示方法是( )。
A. 混合标价法
B. 间接标价法
C. 数量标价法
D. 直接标价法
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外汇市场的运行机制不包括( )。
A. 利率机制
B. 效率机制
C. 供求机制
D. 风险机制
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金融中介性媒体不仅包括存款性金融机构、非存款性金融机构以及作为金融市场监管者的中央银行，而且包括金融市场（ ）。
a. 投资者
b. 经营者
c. 中间商
d. 经纪人
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从主观上分析，外汇市场交易风险有( )。
A. 外汇投机活动的干扰
B. 国际收支状况
C. 外国货币购买力的变化
D. 本国货币购买力的变化
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以下不属于货币市场的是（ ）。
a. 债券市场
b. 同业拆借市场
c. 国库券市场
d. 票据市场
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下列哪项不是投机交易的特点( )。
A. 投机者主动交易
B. 收益大小取决于预测的正确程度
C. 投机活动并非是基于对外汇的实际需求
D. 投机者被动交易
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我国《证券投资基金运作管理办法》规定同一基金人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券总额的( )。
A. 10%
B. 40%
C. 20%
D. 30%
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在所有风险投资资金构成中，在所有资金中( )起导向作用。
A. 投资基金
B. 商业资金
C. 保险资金
D. 政府资金
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1946年美国成立的第一家风险投资公司美国研究和发展公司( 是( )
A. 有限合伙制
B. 个体制
C. 附属子公司制
D. 股份公司制
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1985年9月,以国家科委和中国人民银行为依托,国务院正式批准成立了我国第一家官方性的风险投资公司是( )
A. 天津新技术创业投资公司
B. 上海新技术创业投资公司
C. 北京新技术创业投资公司
D. 中国新技术创业投资公司
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( )年,首个国家层面的“政府创业引导基金”正式启动。,
A. 2008
B. 2009
C. 2010
D. 2017
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我国风险投资机构的组织形式主要以( )为主。
A. 企业制
B. 投资制
C. 公司制
D. 私募制
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私人权益投资基金设计的投资期限是固定的,一般设置为( )年。
A. 25
B. 10
C. 15
D. 20
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风险投资家在选择风险企业时,相对于一流的技术发明,风险投资家更乐意投资于一流的( )
A. 管理团队
B. 管理者
C. 资本家
D. 企业家
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( )退出模式的增值潜力巨大,所带来的投资收益高,流动性强,是风险投资资本退出的最佳模式。
A. 竞价市场
B. 公开市场
C. 协议市场
D. 转让市场
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风险投资将投资重点放在( )企业。
A. 初创
B. 成熟
C. 朝阳
D. 夕阳
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保险的基本原则包括（）。
A. 保险利益原则
B. 最大诚信原则
C. 近因原则
D. 责任分摊原则
E. 损失补偿原则
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保险市场的交易主要包括（）等环节。
A. 保险营销
B. 保险承保
C. 保险理赔
D. 防灾防损
E. 再保险
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保险市场的交易特征有（）。
A. 流动性
B. 风险性
C. 原则性
D. 射幸性
E. 盈利性
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责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，具体包括（）。
A. 职业责任险
B. 产品责任险
C. 雇主责任险
D. 第三方责任险
E. 公众责任险
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以下（）险种属于财产险。
A. 贷款信用保险
B. 汽车保险
C. 产品质量保证保险
D. 火灾保险
E. 航空保险
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为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其中包括（）。
A. 每日价格浮动限额
B. 报价制度
C. 佣金制度
D. 价格最小浮动额
E. 价格单位
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外汇期货的套期保值交易，主要是通过（）等方式进行的。
A. 空头交易
B. 套汇交易
C. 套利交易
D. 多头交易
E. 买空卖空交易
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金融期权的要素包括（）。
A. 到期日
B. 期权的买方和卖方
C. 期权费
D. 基础资产
E. 敲定价格
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按期权到期日划分，期权可以分为（）。
A. 欧式期权
B. 看涨期权
C. 看跌期权
D. 期货期权
E. 美式期权
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互换产生的条件有（）。
A. 交易双方对对方的资产或负债均有需求
B. 一方在这两种资产或负债上存在绝对优势
C. 双方在这两种资产或负债上存在比较优势
D. 一方在这两种资产或负债上存在比较优势
E. 交易双方对对方的资产或负债没有需求
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我国风险投资的主要运作模式有四种类型，即（）。
A. 政府引导支持模式
B. 公司制组织形式下的股权管理模式
C. 委托管理运作模式
D. 本土风险投资和外资风险投资结合的二元结构模式
E. 私募运作模式
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风险投资的特征有哪些（）
A. 风险投资是高附加值的投资，面临高风险,追求高收益
B. 风险投资的运作方式是一个资金链条的循环方式
C. 风险投资的对象多为创业期的中小型企业
D. 风险投资具备投资周期长.流动性要求低的特征
E. 风险投资是融资活动和投资活动的有机结合,同时兼具融资和投资的特点
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美国的风险投资家着重从（）方面来评估将要投资的企业。
A. 环境阻碍
B. 管理能力
C. 企业家能力
D. 市场吸引力
E. 产品新颖性
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私人权益投资的运作特点是（）。
A. 有限合伙制的广泛应用
B. 公司制的广泛应用
C. 一种主动参与企业管理和经营的专业投资
D. 投资周期较长
E. 运作过程体现着高风险和高收益并存的特点
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风险投资作为特殊的投资方式,其功能和一般投资有所不同,除了具备普通投资能带来投资回报的功能之外,还具备一些特殊功能，主要有（）。
A. 推进科学发展和技术进步
B. 为众多中小企业提供资金来源和注入管理内涵
C. 为未来经济发展带来新的增长点
D. 分散投资风险
E. 强化政府资金投资的示范作用
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以下属于信用卡贷款的特点的是( )。
A. 无担保
B. 短期
C. 循环
D. 浮动余额
E. 无预定还款期
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适宜做证券化基础资产的品种主要有以下特征（）。
A. 资产的平均偿还期至少为一年
B. 资产必须具有一定的同质性,
C. 有可理解的信用特征
D. 本息的偿还完全分摊于整个资产存续期间
E. 有良好的信用记录,违约率低。
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影响还款速度的因素主要有（）。
A. 最低付款额度
B. 便利使用者
C. 最低付款借款人的比例
D. 周转借款者的比例。
E. 迟付借款人的比例
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以下属于影响冲销率的因素的是（）。
A. 放贷标准
B. 收款能力
C. 法律环境
D. 经济因素
E. 监管制度
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属于汽车贷款的核心环节的是（）。
A. 交易
B. 信用评级与增信
C. 违约风险
D. 相对价值
E. 提前还款
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金融市场的出现和存在必须解决好（ ）。
a. 金融资产的流动性
b. 金融资产的营利性
c. 金融资产的差异性
d. 金融资产的创造和分配
e. 金融资产交易的便利性
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通常金融工具的数量多少被认为是一国金融是否发达或经济发展水平高低的重要标志。
对
错
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金融资源的配置一般可以通过哪两种方式进行（ ）。
a. 行政手段
b. 市场手段
c. 交易手段
d. 法律手段
e. 金融手段
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经济体系中运作的市场基本类型有（ ）。
a. 要素市场
b. 劳动力市场
c. 土地市场
d. 产品市场
e. 金融市场
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以下不属于金融市场的宏观经济功能的是（ ）。
a. 调节功能
b. 反映功能
c. 财富功能
d. 分配功能
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权益性金融工具的收益水平取决于发行人的（ ）。
a. 经营能力
b. 利润
c. 经营水平
d. 经营状况
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金融市场形成后，信用工具便产生了。
对
错
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以下不属于按交易对象划分的金融市场的是（ ）。
a. 资本市场
b. 货币市场
c. 保险市场
d. 原生金融市场
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中国资金流量表的金融交易项目包括（ ）
a. 黄金
b. 贷款
c. 通货
d. 股票
e. 存款
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以下不属于金融市场的微观经济功能的是（ ）。
a. 分配功能
b. 财富功能
c. 流动性功能
d. 聚敛功能
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债务性金融工具能够给其持有者带来（ ）。
a. 确定收益
b. 固定收益
c. 不确定收益
d. 浮动收益
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在货币市场上，政府既是重要的资金需求者和交易主体，又是重要的监管者和调节者。
对
错
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就金融资产的虚拟性而言，以下说法正确的是（ ）
a. 金融资产本身不能在再生产过程中发挥作用, 而真正起作用的是发售金融资产筹集资金购买的真实资产
b. 金融资产本身不能创造价值
c. 金融资产的虚拟性不仅表现在质的方面, 还表现在量的方面
d. 没有真实资产的存在, 金融资产本身就失去了存在的意义
e. 金融资产本身不是劳动生产物, 无社会劳动凝结, 本身没有价值
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金融市场的参与者有（ ）。
a. 政府
b. 各类金融机构
c. 居民
d. 经营者
e. 工商企业
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从金融体系的角度看，金融市场在促进储蓄转化为投资的过程中起着（ ）。
a. 决定作用
b. 辅助作用
c. 重大作用
d. 巨大作用
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府部门是一国金融市场上主要的资金需求者，为了弥补财政赤字，一般是在次级市场上活动。
对
错
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在一个有效的金融市场上，金融资产的价格和资金的利率能及时、准确和全面地反映所有（ ），资金在价格信号的引导下迅速、合理地流动。
a. 公开的信息
b. 私人信息
c. 经济信息
d. 市场信息
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资金流量表的部门可以分为以下几类（ ）
a. 非金融企业部门
b. 住户(家庭) 部门
c. 国外部门
d. 金融机构部门
e. 政府部门
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金融市场被称为国民经济的“晴雨表”，这实际上是指的金融市场的调节功能。
对
错
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对于金融脱媒，以下说法正确的是（ ）
a. 银行“脱媒化”使中央银行货币政策反周期操作的有效性大大提高
b. 网络信息技术的发展促进了“脱媒”的发展
c. 银行“脱媒化”使股市风险加大
d. 银行“脱媒”是我国经济发展、放松管制和发展直接融资市场的必然结果
e. 银行“脱媒化”发展的同时, 不能利用利率手段吸引居民储蓄, 将使各家银行资金来源锐减, 削弱其信贷投放能力
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金融市场的分配功能表现在（ ）。
a. 财富的再分配
b. 资源的配置
c. 资产的配置
d. 风险的再分配
e. 利益的再分配
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金融市场的交易对象是特殊的商品即（ ）。
A. 货币资产
B. 金融工具
C. 货币资金
D. 银行存款
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目前，在国际市场上较多采用的债券全额包销方式为（ ）
a. 协议包销
b. 银团包销
c. 俱乐部包销
d. 委托包销
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大多数的债券发行者采用的是（ ）的债券承销方式。
a. 债券代销
b. 债券余额包销
c. 债券助销
d. 债券全额包销
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对于信誉高或者十分走俏的债券一般采用的是（ ）的债券承销方式。
a. 债券助销
b. 债券余额包销
c. 债券代销
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债券的偿还期不是由下列哪个条件决定的（ ）。
a. 债券市场的供求情况
b. 未来融资便利程度
c. 市场利率的变化趋势
d. 发行人的资金需求性质
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与股票相比, 债券的特征通常不包括（ ）。
a. 风险较小
b. 与企业绩效直接关联
c. 固定的利率
d. 收益比较稳定
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投资者根据所选用的交易方式, , 若采用信用交易方式则开立（ ）。
a. 风险账户
b. 信用账户
c. 现金账户
d. 保证金账户
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债券在债券交易所的交易采取公开竞价的方式, 对于买卖双方而言是一种（ ）的竞价。
a. 卖者之间的竞争
b. 双向竞争
c. 市场收益竞争
d. 买者之间的竞争
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按（ ）不同可以将债券划分为到期还本债券,偿债基金债券,分期偿还债券,可赎回债券。
a. 发行主体
b. 本金偿还方式
c. 还本期限的长短
d. 利息支付方式
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经纪人在交易所进行交易时, 遵循（ ）的原则, 以体现公开、公正、公平竞争的原则。
a. “账户优先”和“时间优先”
b. “账户优先”和“资金优先”
c. “价格优先”和“时间优先”
d. “价格优先”和“资金优先”
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在西方国家, 大部分公司债券都是在（ ）进行交易的。
a. 证券交易所
b. 一级市场
c. 场外交易
d. 信用交易市场
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充当股票承销机构的主要是（ ）。
a. 商业银行
b. 证券公司
c. 财务公司
d. 投资银行
e. 中央银行
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世界上著名的股票价格指数有（ ）
a. 道琼斯指数
b. 标准普尔指数
c. 日经225指数
d. 商业类指数
e. 英国《金融时报》指数
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影响股票价格的宏观经济因素包括（ ）
a. 利率
b. 经济增长
c. 物价
d. 股票的分割
e. 股息
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成长型基金与收入型基金的主要区别在于（ ）。
a. 投资目标不同
b. 派息情况不同
c. 投资者地位不同
d. 资金运营不同
e. 投资工具不同
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基金的收益包括（ ）。
a. 资本利得
b. 利息收入
c. 其他收入
d. 股利收入
e. 资本增值
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证券投资基金的当事人有（ ）。
a. 基金份额持有人
b. 基金委托人
c. 基金管理人
d. 基金出资人
e. 基金托管人
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影响封闭型基金价格波动的最基本因素是（ ）。
a. 股票市场走势
b. 基金市场供求关系
c. 政府有关基金政策
d. 基金资产净值
e. 封闭期长短
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基金的费用包括（ ）。
a. 基金管理费
b. 基金交易费
c. 基金销售服务费
d. 基金托管费
e. 基金运作费
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场外交易的参与者包括（ ）
a. 专业经纪人
b. 政府
c. 股票购入者
d. 股票出售者
e. 证券商
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场外交易的常见形式包括（ ）
a. 第三市场
b. 店头市场或柜台市场
c. 非正式市场
d. 第四市场
e. 自由市场
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股票是一种证券持有人对公司的财产有直接支配处理权的证券。
对
错
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一般来讲，股票价格是与经济增长反方向运动的。
对
错
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当货币市场利率下降时，可流人债券市场的资金增多，投资需求增加，于是债券价格下跌。
对
错
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一般而言，债券私募发行多采用直接发行方式，而公募发行则多采用间接发行方式。
对
错
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我国证券交易所是按公司制方式组成。
对
错
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如果墨西哥比索相对于美元贬值。下列，哪种表述是正确的（ ）。
a. 美国商品在墨西哥的价格下跌
b. 购买美元需要更少的墨西哥比索
c. 美元相对于墨西哥比索升值
d. 买墨西哥比索需要更多的美元
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按期权到期日划分，期权可以分为（ ）。
a. 期货期权
b. 看跌期权
c. 欧式期权
d. 美式期权
e. 看涨期权
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保险市场的交易主要包括（ ）等环节。
a. 保险承保
b. 保险营销
c. 防灾防损
d. 再保险
e. 保险理赔
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下列哪项不是掉期交易的特点（ ）。
a. 买与卖的汇率相同
b. 买与卖的交割期限不同
c. 买和卖同时进行
d. 买与卖的货币种类相同
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外汇市场的运行机制不包括（ ）。
a. 风险机制
b. 供求机制
c. 效率机制
d. 利率机制
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股票行市与预期股息收益和市场利率成正比。
对
错
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目前，全球主要外汇市场中，日均交易量最大的金融中心城市是（ ）。
a. 新加坡
b. 伦敦
c. 纽约
d. 东京
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就股票投资而言，风险就是投资者的收益和本金遭受损失的可能性。
对
错
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外汇掉期交易改变的不是交易者手中持有的外汇数额，而是交易者所持货币的期限。
对
错
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金融期权的要素包括（ ）。
a. 期权费
b. 期权的买方和卖方
c. 到期日
d. 敲定价格
e. 基础资产
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1946 年美国成立的第一家风险投资公司美国研究和发展公司 (ARD) 是（ ）
a. 有限合伙制
b. 股份公司制
c. 附属子公司制
d. 个体制
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以下（ ）险种属于财产险。
a. 产品质量保证保险
b. 火灾保险
c. 贷款信用保险
d. 汽车保险
e. 航空保险
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互换产生的条件有（ ）。
a. 一方在这两种资产或负债上存在绝对优势
b. 双方在这两种资产或负债上存在比较优势
c. 交易双方对对方的资产或负债均有需求
d. 一方在这两种资产或负债上存在比较优势
e. 交易双方对对方的资产或负债没有需求
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为保证期货市场能按照公平竞争的原则稳定进行，期货交易所对金融期货的价格做了一些规定，其中包括（ ）。
a. 每日价格浮动限额
b. 价格最小浮动额
c. 价格单位
d. 报价制度
e. 佣金制度
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外汇柜台市场是一种无固定场所及无固定开盘和收盘时间的外汇市场。
对
错
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外汇期货的套期保值交易，主要是通过（ ）等方式进行的。
a. 买空卖空交易
b. 套利交易
c. 多头交易
d. 空头交易
e. 套汇交易
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保险市场的交易特征有（ ）。
a. 原则性
b. 射幸性
c. 盈利性
d. 流动性
e. 风险性
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从主观上分析，外汇市场交易风险有（ ）。
a. 外汇投机活动的干扰
b. 本国货币购买力的变化
c. 外国货币购买力的变化
d. 国际收支状况
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减少本国货币供给会导致本国货币（ ）。
a. 长期升值幅度大于短期
b. 长期贬值幅度大于短期
c. 短期贬值幅度大于长期
d. 短期升值幅度大于长期
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下列哪项不是投机交易的特点（ ）。
a. 投机活动并非是基于对外汇的实际需求
b. 投机者主动交易
c. 收益大小取决于预测的正确程度
d. 投机者被动交易
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责任险是以被保险人依法应付的民事损害赔偿责任作为保险标的的一种险种类型，具体包括（ ）。
a. 雇主责任险
b. 公众责任险
c. 产品责任险
d. 第三方责任险
e. 职业责任险
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以（ ）为主体形成的外汇供求，已成为决定市场汇率的主要力量。
a. 跨国公司
b. 外汇经纪商
c. 外汇银行
d. 各国中央银行
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从外汇市场的结构来看，按其（ ）划分，外汇市场可分为柜台市场和交易所市场。
a. 参加者
b. 买卖交割期
c. 政府对市场交易的干预程度
d. 组织方式
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以本国货币来表示一定单位外国货币的汇率表示方法是（ ）。
a. 间接标价法
b. 直接标价法
c. 混合标价法
d. 数量标价法
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购买力平价理论揭示了汇率变动的短期原因。
对
错
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风险投资作为特殊的投资方式, 其功能和一般投资有所不同, 除了具备普通投资能带来投资回报的功能之外, 还具备一些特殊功能，主要有（ ）。
a. 为众多中小企业提供资金来源和注入管理内涵
b. 为未来经济发展带来新的增长点
c. 强化政府资金投资的示范作用
d. 推进科学发展和技术进步
e. 分散投资风险
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风险投资家在选择风险企业时, 相对于一流的技术发明, 风险投资家更乐意投资于一流的（ ）
a. 管理者
b. 资本家
c. 管理团队
d. 企业家
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我国风险投资机构的组织形式主要以（ ）为主。
a. 公司制
b. 企业制
c. 投资制
d. 私募制
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私人权益投资基金设计的投资期限是固定的, 一般设置为（ ）年。
a. 25
b. 20
c. 15
d. 10
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以下属于信用卡贷款的特点的是( )。
a. 无担保
b. 循环
c. 无预定还款期
d. 短期
e. 浮动余额
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风险投资的特征有哪些（ ）
a. 风险投资是高附加值的投资
b. 风险投资的对象多为创业期的中小型企业
c. 风险投资具备投资周期长、 流动性要求低的特征
d. 风险投资面临高风险, 追求高收益
e. 风险投资的运作方式是一个资金链条的循环方式
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契约型基金凭借基金契约经营基金资产；公司型基金则依据公司章程来经营。
对
错
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对于投资者而言，有效集是客观存在的，它是由证券市场决定的。而无差异曲线则是主观的，它是由自己的
风险一收益偏好决定的。
对
错
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1985年9 月, 以国家科委和中国人民银行为依托, 国务院正式批准成立了我国第一家官方性的风险投资公司是（ ）
a. 上海新技术创业投资公司
b. 天津新技术创业投资公司
c. 中国新技术创业投资公司
d. 北京新技术创业投资公司
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风险投资将投资重点放在（ ）企业。
a. 初创
b. 朝阳
c. 成熟
d. 夕阳
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从本质上说，回购协议是一种抵押贷款，其抵押品为证券。
对
错
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衡量货币市场基金表现好坏的标准是其净资产值的变动。
对
错
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（ ）年, 首个国家层面的 “政府创业引导基金冶 正式启动
a. 2008
b. 2009
c. 2010
d. 2017
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以下属于影响冲销率的因素的是 （ ）。
a. 经济因素
b. 收款能力
c. 监管制度
d. 放贷标准
e. 法律环境
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私人权益投资的运作特点是（ ）。
a. 公司制的广泛应用
b. 投资周期较长
c. 有限合伙制的广泛应用
d. 一种主动参与企业管理和经营的专业投资
e. 运作过程体现着高风险和高收益并存的特点
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适宜做证券化基础资产的品种主要有以下特征（ ）。
a. 本息的偿还完全分摊于整个资产存续期间
b. 有良好的信用记录, 违约率低。
c. 有可理解的信用特征
d. 资产必须具有一定的同质性
e. 资产的平均偿还期至少为一年
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我国 《证券投资基金运作管理办法》 规定同一基金人管理的全部基金持有一家公司发行的证券不得超过该证券总额的（ ）。
a. 30％
b. 20％
c. 40％
d. 10％
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（ ）退出模式的增值潜力巨大, 所带来的投资收益高, 流动性强, 是风险投资资本退出的最佳模式。
a. 公开市场
b. 协议市场
c. 竞价市场
d. 转让市场
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属于汽车贷款的核心环节的是（ ）。
a. 相对价值
b. 交易
c. 信用评级与增信
d. 违约风险
e. 提前还款
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美国的风险投资家着重从（ ）方面来评估将要投资的企业。
a. 企业家能力
b. 市场吸引力
c. 管理能力
d. 产品新颖性
e. 环境阻碍
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在所有风险投资资金构成中，在所有资金中（ ）起导向作用。
a. 商业资金
b. 保险资金
c. 投资基金
d. 政府资金
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影响还款速度的因素主要有（ ）。
a. 周转借款者的比例
b. 最低付款借款人的比例
c. 迟付借款人的比例
d. 便利使用者
e. 最低付款额度
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我国风险投资的主要运作模式有四种类型，即（ ）。
a. 本土风险投资和外资风险投资结合的二元结构模式
b. 私募运作模式
c. 政府引导支持模式
d. 委托管理运作模式
e. 公司制组织形式下的股权管理模式
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